AFSA предупреждает о нелицензированных платформах цифровых активов
Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) напоминает, что в соответствии со статьей 11 (пункт 5) Закона Республики Казахстан «О цифровых активах в Республике Казахстан» организация оборота цифровых активов на территории Республики Казахстан запрещена без наличия соответствующих лицензии или разрешения, выданных в соответствии с действующим правом Международного финансового центра «Астана» или законодательством Республики Казахстан.
В связи с этим AFSA предупреждает участников рынка о рисках, связанных с использованием нелицензированных платформ для торговли крипто- или цифровыми активами, которые рекламируют или продвигают свои услуги гражданам Республики Казахстан без соответствующего разрешения, лицензии или признания в рамках действующего регулирования МФЦА и Республики Казахстан.
Данное предупреждение, в частности, касается платформ, известных под следующими наименованиями, брендами или товарными знаками*:
AFSA напоминает, что только организации, лицензированные AFSA, вправе законно осуществлять регулируемую деятельность в или из МФЦА, включая виды деятельности, связанные с цифровыми активами и сопутствующими им услугами.
Ключевые риски для потребителей
Использование нелицензированных платформ цифровых активов может повлечь следующие риски для потребителей таких услуг:
- отсутствие юридических механизмов для защиты своих прав и интересов ввиду отсутствия регуляторного надзора в отношении нелицензированной платформы;
- риск вовлечения добросовестных инвесторов в мошеннические схемы и нелегальный оборот цифровых активов ввиду недостаточных мер по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) на нелицензированных платформах;
- повышенный риск потери своих инвестиций, когда инвестиционные решения принимаются потребителями на основании вводящей в заблуждение или агрессивной рекламы, включая онлайн-продвижение, бонусные программы и реферальные кампании, не соответствующей требованиям финансовых регуляторов;
- Повышенный риск утечки персональных данных и потери своих активов, а также их отслеживаемости в результате невыполнения нелицензированными платформами минимальных регуляторных технических требований в сфере сохранения персональных данных и кибербезопасности, и, как результат, риски стать жертвой мошенников, использующих ваши персональные данные, а также проблемы, связанные с техническими сбоями и ограничениями доступа к собственному аккаунту или вывода собственных средств с платформы.
Нелицензированные платформы могут предоставлять доступ к таким продуктам и услугам, как спотовая торговля, маржинальная торговля, фьючерсы, опционы, стейкинг, P2P-сервисы, а также листинг высоковолатильных или низкокачественных цифровых активов — зачастую без надлежащих ограничений, раскрытия рисков и иных механизмов защиты, характерных для регулируемых организаций.
Важная информация для потребителей
Факт того, что платформа:
- является широко известной на международном уровне;
- предлагает мобильное приложение;
- активно представлена в социальных сетях;
не означает, что такая платформа авторизована AFSA или имеет право оказывать регулируемые услуги в рамках правовой и регуляторной системы МФЦА.
Лица, взаимодействующие с нелицензированными компаниями, не смогут получить защиту, стандарты и гарантии, предусмотренные для регулируемых организаций.
В случае выявления признаков недобросовестной или вводящей в заблуждение рекламы AFSA рекомендует не переходить по сомнительным ссылкам, не переводить денежные средства и не передавать персональные или платежные данные до подтверждения регуляторного статуса соответствующей компании.
Рекомендации AFSA
Перед использованием любой платформы цифровых активов AFSA рекомендует:
- проверять, лицензирована ли соответствующая компания AFSA или имеет соответствующее разрешение (лицензию) в рамках действующего регулирования Республики Казахстан;
- внимательно изучать предлагаемые продукты и услуги и связанные с ними риски;
- воздерживаться от перевода денежных средств или цифровых активов компаниям с неясным или неподтвержденным регуляторным статусом;
- не передавать третьим лицам документы, удостоверяющие личность, банковские данные, доступ к криптокошелькам или одноразовые коды подтверждения;
- проявлять особую осторожность, если платформа обещает высокий доход, использует высокий уровень кредитного плеча или позиционирует инвестиции как «низкорисковые» или «гарантированные»;
- при обнаружении сомнительной рекламы зафиксировать соответствующие материалы (например, скриншоты или ссылку) и использовать официальные каналы для направления обращения в регулирующие органы. В случае выявления нарушений со стороны платформы, которая имеет регистрацию в юрисдикции МФЦА или представляется таковой, следует обратиться по следующим контактам: [email protected] или официальный раздел для потребителей на сайте по этой ссылке. В иных случаях информацию о недобросовестной рекламе на территории Республики Казахстан следует направлять в Министерство культуры и информации РК посредством портала eOtinish или иными доступными способами.
AFSA также рекомендует проверять регуляторный статус компании через официальный Публичный реестр AFSA: https://publicreg.myafsa.com.
Следует учитывать, что регулирование деятельности, связанной с организацией оборота цифровых активов в Республике Казахстан, осуществляется как в рамках надзора AFSA, так и в соответствии с законодательством Республики Казахстан, включая регулирование со стороны национальных регуляторов Республики Казахстан (Национальный Банк Республики Казахстан, Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка).
Настоящее уведомление носит исключительно информационный характер и не является юридической, финансовой или инвестиционной рекомендацией, а также не представляет собой оценку соблюдения требований, нарушения или регуляторного статуса какого-либо лица или организации.
*AFSA не ведёт список запрещённых платформ. Отсутствие компании в Публичном реестре означает, что она не авторизована AFSA для осуществления регулируемой деятельности в или из МФЦА, однако ее регуляторный статус в национальной юрисдикции Республики Казахстан определяется уполномоченными государственными органами Республики Казахстан.
Справочная информация:
Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором МФЦА, созданным в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений. afsa.kz
Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) – это экосистема для прозрачного и выгодного ведения бизнеса по международным стандартам, привлечения инвестиций и развития финансового рынка страны за счет внедрения новых продуктов и услуг. aifc.kz
Департамент по связям с общественностью и коммуникациям, [email protected]
AFSA меняет подход к авторизации потенциальных участников FinTech Lab
Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) сообщает об изменении процедуры авторизации потенциальных участников FinTech Lab, желающих войти в регуляторную “песочницу” для тестирования финансовых технологий.
Ранее этапов подачи заявки было два: Pre-application и Application. Первый включал в себя проверку инновационной составляющей бизнес-модели и наличие финансовых ресурсов. В свою очередь второй подразумевал оценку наличия у потенциальных участников надлежащих финансовых и нефинансовых ресурсов, анализ систем внутреннего контроля, разработку и утверждение плана тестирования технологий.
Последние изменения позволят упростить процедуру и сократить сроки рассмотрения заявок. С 16 февраля текущего года кандидаты на участие в FinTech Lab будут оцениваться в один этап. Он будет включать в себя анализ бизнес-плана, источников финансирования, кандидатов на ключевые функции, клиентского соглашения, финансовых прогнозов, стратегии выхода и разработку плана тестирования.
Кроме того, от заявителей потребуется подтвердить наличие разработанных политики и процедуры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT).
Это позволит AFSA определять соответствие требованиям для тестирования, а также соответствие нормативным требованиям и стандартам, не перегружая этот этап проверкой политики и процедур.
Важно отметить, что участники FTL будут иметь право предлагать услуги на этапе надзора только после того, как будут установлены соответствующие меры внутреннего контроля, удовлетворяющие требованиям AFSA.
Новая модель авторизации FinTech Lab сохранит концепцию простоты доступа для заявителей, желающих протестировать инновации, одновременно придерживаясь риск-ориентированного подхода. Данные изменения также демонстрируют клиентоориентированность подхода AFSA с акцентом на повышении эффективности процессов.
Уведомление об изменениях процедуры доступно здесь: https://orderly.myafsa.com/articles/afsa-notice-no.-afsa-atd-not-2026-0007-on-modification
Дополнительные вопросы о процессе подачи заявки: [email protected]
Больше информации о FinTech Lab: https://afsa.aifc.kz/fintech/authorisation-process/
Справочная информация:
Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором МФЦА, созданным в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений. afsa.kz
Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) – это экосистема для прозрачного и выгодного ведения бизнеса по международным стандартам, привлечения инвестиций и развития финансового рынка страны за счет внедрения новых продуктов и услуг. aifc.kz
Департамент по связям с общественностью и коммуникациям, [email protected]
AFSA наложил штрафы на Proportunity Management Company Limited и ACLB Management Company Limited, Регистратор компаний обратился в Суд МФЦА с ходатайством о принудительной ликвидации компаний и иных связанных структур
По итогам проведенного расследования Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) наложил штраф на Proportunity Management Company Limited в размере 249 770 долларов США и на ACLB Management Company Limited (ACLB) — 139 533 долларов США за допущенные регуляторные нарушения. AFSA также применил в отношении Армана Баева, генерального директора обеих компаний, запрет на занятие должностей либо осуществление деятельности в качестве директора или сотрудника любой авторизованной организации или поставщика вспомогательных услуг (ASP). Ранее AFSA выпускал несколько публичных уведомлений о регуляторном статусе Proportunity Management Company Limited (Proportunity) и ACLB Management Company Limited (ACLB).
Кроме того, Регистратор компаний, действуя с предварительного согласия AFSA, подал в Суд МФЦА ходатайство о принудительной ликвидации Proportunity Management Company Limited, ACLB Management Company Limited и двух связанных компаний специального назначения (далее — Компании). Арман Баев является их общим контролирующим акционером.
Данные решения были приняты по итогам официального расследования AFSA, инициированного после проведения FinTech Lab специальной выездной проверки и поступления обращений инвесторов. В ходе расследования было установлено следующее:
- Proportunity и ACLB нарушили статью 24 Рамочных положений МФЦА в сфере финансовых услуг (Financial Services Framework Regulations), осуществляя регулируемую деятельность по предоставлению исламского финансирования и ведению исламского банковского бизнеса без необходимой авторизации со стороны AFSA;
- Proportunity нарушила статью 27 указанного Регламента, осуществляя активное продвижение данной деятельности посредством интернет-сайта и каналов в социальных сетях;
- Proportunity допустила нарушения ключевых правил МФЦА, включая Правила по противодействию отмыванию денег, Общие правила, Правила FinTech, Правила ведения бизнеса и Правил МФЦА по регулированию деятельности авторизованных участников рынка;
- Две компании специального назначения — Project SI SPC Ltd. и BC Inteh Plus Ltd. — использовались для аккумулирования средств инвесторов под ложными основаниями и для целей, не соответствующих разрешенным AFSA видам деятельности.
Несмотря на предписания AFSA прекратить противоправную деятельность и неоднократные предупреждения, Proportunity и ACLB их игнорировали, продолжая заниматься несанкционированной деятельностью и продвигать ее в нарушение действующих нормативных требований.
Учитывая серьезность выявленных нарушений, игнорирование регуляторных предписаний и связанные с этим риски для инвесторов и целостности финансового рынка МФЦА, Регистратор обратился в Суд МФЦА с ходатайством о принудительной ликвидации компаний на основании того, что такая мера является справедливой, целесообразной и отвечает интересам МФЦА в соответствии со статьей 176(1)(b) Регламента МФЦА о компаниях.
Кроме того, Регистратор обратился в Суд МФЦА с ходатайством о дисквалификации на том основании, что в общественных интересах Арман Баев не может занимать позиции директора компаний или каким-либо образом (прямо или косвенно) участвовать в управлении указанными выше Компаниями.
Данное ходатайство о принудительной ликвидации является единственным оставшимся в рамках МФЦА средством правовой защиты интересов инвесторов и других кредиторов. Эта мера отстраняет руководство компаний и юридически запрещает им продолжать свою деятельность или распоряжаться активами. Если Суд МФЦА удовлетворит ходатайство, он назначит независимого ликвидатора. Обязанности ликвидатора будут заключаться в том, чтобы взять под контроль компании, обеспечить сохранность оставшихся активов, изучить их финансовые дела и распределить возвращенные средства между кредиторами (включая инвесторов) в соответствии с приоритетами, установленными Положением МФЦА о банкротстве.
AFSA также принял решение добровольно поставить свои требования по взысканию штрафов в последнюю очередь, чтобы требования всех остальных кредиторов, включая инвесторов, были удовлетворены в приоритетном порядке.
AFSA сохраняет приверженность улучшению и развитию системы регулирования для защиты инвесторов и потребителей. Регулятор поддерживает нулевую терпимость к любым нарушениям в юрисдикции МФЦА и в рамках своей компетенции применяет свои полномочия, чтобы обеспечить соблюдение законодательства и сохранение целостности рынка.
Справочная информация:
Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором МФЦА, созданным в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений. afsa.kz
Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) – это экосистема для прозрачного и выгодного ведения бизнеса по международным стандартам, привлечения инвестиций и развития финансового рынка страны за счет внедрения новых продуктов и услуг. aifc.kz
Департамент по связям с общественностью и коммуникациям, [email protected]
AFSA сообщает о вступлении в силу второго этапа регуляторной базы в сфере оказания платежных услуг
Сегодня, 13 января 2026 года, вступает в силу второй (заключительный) этап регуляторной базы в сфере оказания платежных услуг (Providing Money Services framework, PMS). В целом положения второго этапа касаются следующих аспектов:
- Защита клиентов (порядок рассмотрения жалоб, требования к содержанию договоров с клиентами, защита клиентских денежных средств, требования к раскрытию информации и коммуникациям и т.д.);
- Кибер- и операционная устойчивость (политики кибербезопасности, отчетность об инцидентах, ИТ-аудит, многофакторная аутентификация клиентов и т.д.).
Новая регуляторная база PMS была принята AFSA еще 13 апреля 2025 года. Для обеспечения надлежащей и своевременной подготовки к соблюдению нового регуляторного режима, положениями актов предусматривался переходный период, включающий два этапа.
Первый этап вступил в силу 13 октября 2025 года. Он ввел определения, требования к капиталу, а также положения об использовании цифровых активов в платежных услугах.
Комплексная база по регулированию платежных услуг вводит новые Правила о предоставлении платежных услуг, а также предусматривает ряд изменений в акты МФЦА, доступные по следующим ссылкам:
Новая регуляторная база в сфере оказания платежных услуг направлена на формирование четких правил для провайдеров платежных услуг, стимулирование финтех-инноваций в МФЦА, включая использование цифровых активов в платежных услугах. Наряду с развитием индустрии платежных услуг, регуляторный режим PMS также преследует ключевые цели по защите интересов клиентов и укреплению кибер- и операционной устойчивости провайдеров платежных услуг.
Справочная информация:
Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором МФЦА, созданным в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений. afsa.kz
Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) – независимая юрисдикция с благоприятной правовой и регуляторной средой и развитой инфраструктурой для открытия и ведения бизнеса, привлечения инвестиций, создания рабочих мест и развития экономики Казахстана. aifc.kz
Контактная информация:
Департамент по связям с общественностью и коммуникациям: [email protected]
