Посты с тэгом: AFSA
AFSA предупреждает общественность о статусе регулирования Bivexo Group Astana Limited и Bivexo Group Limited
Bivexo Group Astana Limited — частная компания, зарегистрированная в Международном финансовом центре «Астана» (МФЦА) 22 октября 2024 года (БИН 241040900810). Компания занимается деятельностью по «производству батарей и аккумуляторов» и «производству электрического и электронного оборудования для автомобилей».
Несмотря на то, что Bivexo Group Astana Limited зарегистрирована в МФЦА, компания не имеет лицензии от Комитета МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) на предоставление финансовых услуг или осуществление финансовой рекламы в МФЦА или за его пределами.
Bivexo Group Limited — компания, позиционирующая себя как гонконгскую организацию через веб-сайт bivexo.com. Она не зарегистрирована и никогда не была зарегистрирована в МФЦА или лицензирована AFSA на оказание финансовых услуг в МФЦА или за его пределами.
AFSA стало известно, что на различных платформах социальных сетей осуществляется финансовая реклама, призывающая население использовать финансовые услуги, предлагаемые на bivexo.com.
AFSA призывает общественность проявлять максимальную осторожность и ознакомиться с Публичным реестром, в котором содержится информация о юридических лицах, зарегистрированных и лицензированных в AFSA. Это очень важный шаг, позволяющий убедиться в том, что юридическое лицо обладает соответствующей лицензией, прежде чем пользоваться ее финансовыми услугами или продуктами.
Справочно:
Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором МФЦА, созданным в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений.
В МФЦА зарегистрированы более 3500 компаний-участников из более чем 80 стран. Эти компании предоставляют банковские, страховые, инвестиционные, профессиональные и другие услуги. Спектр финансовых услуг, предлагаемых в МФЦА, сопоставим со списком услуг, доступных в давно устоявшихся финансовых центрах мира, таких как Лондон, Гонконг, Сингапур, Дубай и других. www.afsa.kz
Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) – независимая юрисдикция с благоприятной правовой и регуляторной средой и развитой инфраструктурой для открытия и ведения бизнеса, привлечения инвестиций, создания рабочих мест и развития экономики Казахстана. www.aifc.kz
Контактная информация:
Департамент по связям с общественностью и коммуникациям
+7 (717) 264 73 43; +7 7172 61-37-45 [email protected]
AFSA внес поправки в регуляторную базу о юридических лицах
Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) внес изменения в регуляторную базу МФЦА о юридических лицах. Изменения вступят в силу с 1 января 2025 года.
Изменения упрощают определенные корпоративные процессы и в целом создают Участникам МФЦА благоприятные условия ведения бизнеса, включая следующие изменения:
- Передача и регистрация Акций и Долговых ценных бумаг1: для Публичных компаний отменено требование о наличии письменного документа о передаче их акций и долговых ценных бумаг, если такие ценные бумаги были допущены к торгам на инвестиционных биржах, признанных AFSA, и расчеты по ним осуществляются в соответствии с правилами таких бирж.
- Неденежное возмещение за Акции в Публичных Компаниях2: распределение новых Акций, оплачиваемых неденежными средствами (неденежное возмещение), освобождается от требования по получению независимой оценки в случае, если количество выпускаемых акций не превышает 5% от общего акционерного капитала;
- Режим Публичного размещения Долговых ценных бумаг для Частных Компаний3: Частные компании, зарегистрированные в МФЦА, не обязаны получать разрешение Регистратора Компаний на публичное размещение долговых ценных бумаг, если такие ценные бумаги размещаются через инвестиционные биржи, лицензированные AFSA.
- Предоставление годовой отчетности4: компании вправе отправлять годовую отчетность своим Акционерам любыми средствами, включая электронную почту, а не только осуществлять рассылку на почтовый адрес каждого Акционера, как это было предписано ранее.
- Место ведения реестра и вопросы зарубежного реестра5: компании, зарегистрированные в МФЦА, обязаны вести Реестр Акционеров в пределах МФЦА, включая случаи, когда ведение Реестра передано агенту. Публичные компании, зарегистрированные в МФЦА, имеют право вести реестр акционеров за рубежом. Такой реестр управляется на соответствующей территории и ведется зарубежным агентом вне юрисдикции МФЦА.
- Добровольное прекращение деятельности6: бездействующая Компания МФЦА может подать заявление на упрощенную процедуру по прекращению деятельности и исключению наименования Компании из Реестра Компаний без применения процедур добровольной ликвидации и без назначения ликвидатора.
- Зарегистрированный адрес электронной почты7: с целью улучшения коммуникации, каждое зарегистрированное юридическое лицо обязано вести и поддерживать актуальный зарегистрированный адрес электронной почты Компании и уведомлять Регистратора Компаний о любых его изменениях.
- Реестр Директоров8: в новой редакции внесена ясность по обязательству Компании, зарегистрированной в МФЦА, уведомлять Регистратора Компаний о любых изменениях в Реестре Директоров Компании, включая, но не ограничиваясь адресом проживания и адресом электронной почты Директора. В дополнение к вышеизложенному, уходящий в отставку Директор обязан уведомлять Регистратора Компаний о своей отставке и отправлять письменное уведомление в адрес Компании, Директором которой он (она) является.
- Полномочие Регистратора Компаний9: Регистратор Компаний вправе требовать от Компании, зарегистрированной в МФЦА, устранения несоответствий в документах, предоставленных Компанией и хранящихся у Регистратора Компаний.
Соответствующие поправки были опубликованы в Положениях МФЦА о Компаниях, Правилах МФЦА о Компаниях, Положениях МФЦА об Общем Партнерстве, Правилах МФЦА об Общем Партнерстве, Положениях МФЦА об Ограниченном Партнерстве, Правилах МФЦА об Ограниченном Партнерстве, Положениях МФЦА о Партнерстве с Ограниченной Ответственностью, Правилах МФЦА о Партнерстве с Ограниченной Ответственностью, Положениях МФЦА о Некоммерческих зарегистрированных организациях, Правилах МФЦА о Некоммерческих зарегистрированных организациях, Положениях МФЦА о Частных Фондах.
Справочно:
Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором МФЦА, созданным в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений.
В МФЦА зарегистрированы более 3500 компаний-участников из более чем 80 стран. Эти компании предоставляют банковские, страховые, инвестиционные, профессиональные и другие услуги. Спектр финансовых услуг, предлагаемых в МФЦА, сопоставим со списком услуг, доступных в давно устоявшихся финансовых центрах мира, таких как Лондон, Гонконг, Сингапур, Дубай и других. www.afsa.kz
Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) – независимая юрисдикция с благоприятной правовой и регуляторной средой и развитой инфраструктурой для открытия и ведения бизнеса, привлечения инвестиций, создания рабочих мест и развития экономики Казахстана. www.aifc.kz
Контактная информация:
Департамент по связям с общественностью и коммуникациям
+7 (717) 264 73 43; +7 7172 61-37-45 [email protected]
AFSA внес изменения в регуляторную базу о банкротстве
Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) внес изменения в регуляторную базу МФЦА о банкротстве в целях повышения ясности, согласованности и функциональности соответствующих процедур для организаций, зарегистрированных в Международном финансовом центре «Астана» (МФЦА). Эти изменения устраняют выявленные пробелы, касающиеся некоторых аспектов процедуры ликвидации компаний.[1]
Поправки вступят в силу 1 января 2025 года и будут применяться ко всем соответствующим делам о банкротстве в рамках юрисдикции МФЦА.
AFSA внес поправки в Акт и Правила о банкротстве, принятые в 2017 году, для приведения роли Регистратора компаний (Registrar of Companies) и AFSA в соответствие с практикой, установленной в Акте МФЦА О Компаниях (AIFC Companies Regulations) и Рамочном положении о финансовых услугах МФЦА (AIFC Financial Services Framework Regulations), в частности, в отношении ликвидации лицензированных лиц и поставщиков вспомогательных услуг (Ancillary Service Providers).
Среди основных поправок:
- Изменилась роль Регистратора компаний. Полномочия по подаче ходатайства о ликвидации компании на основании интересов МФЦА были переданы от Администрации МФЦА Регистратору компаний.
- Режим уведомлений и согласований расширен и теперь включает поставщиков вспомогательных услуг. Были расширены положения, требующие уведомления и одобрения со стороны AFSA, чтобы включить поставщиков вспомогательных услуг в различные процессы, такие как собрания кредиторов и вкладчиков[2], процедуры банкротства и постановления о ликвидации.
- Обеспечена последовательность в различных актах МФЦА. Для целей осуществления процедур банкротства поставщики вспомогательных услуг теперь рассматриваются так же, как и лицензированные лица.
Внесенные поправки крайне важны, поскольку они обеспечивают четкое разграничение ролей и обязанностей и устраняют неопределённость в процедурах банкротства, а также согласуются с другими законами МФЦА, обеспечивая их последовательное применение и поддерживая целостность регулирования. Кроме того, изменения упорядочивают процессы, повышая эффективность процедур банкротства, от чего выигрывают все заинтересованные стороны.
Основными бенефициарами поправок являются:
Участники МФЦА: Компании и поставщики вспомогательных услуг, которые теперь будут работать в более ясной регуляторной среде.
Кредиторы и инвесторы: Совершенствование процессов обеспечивает большую прозрачность и уверенность в результатах процедур банкротства.
Соответствующие поправки были опубликованы в Правилах и Положениях МФЦА о банкротстве.
Справочно:
Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором МФЦА, созданным в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений.
В МФЦА зарегистрированы более 3500 компаний-участников из более чем 80 стран. Эти компании предоставляют банковские, страховые, инвестиционные, профессиональные и другие услуги. Спектр финансовых услуг, предлагаемых в МФЦА, сопоставим со списком услуг, доступных в давно устоявшихся финансовых центрах мира, таких как Лондон, Гонконг, Сингапур, Дубай и других. www.afsa.kz
Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) – независимая юрисдикция с благоприятной правовой и регуляторной средой и развитой инфраструктурой для открытия и ведения бизнеса, привлечения инвестиций, создания рабочих мест и развития экономики Казахстана. www.aifc.kz
Контактная информация:
Департамент по связям с общественностью и коммуникациям
+7 (717) 264 73 43; +7 7172 61-37-45 [email protected]
[1] Ликвидация — это процесс прекращения деятельности компании путем погашения ее обязательств и распределения активов среди заинтересованных сторон. Это может происходить как в добровольном, так и в принудительном порядке.
[2] Физическое или юридическое лицо, обязанное внести вклад в активы компании в случае ее ликвидации.
AFSA внес изменения в регуляторную базу по ПОД/ФТ
Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) внес комплексные изменения в регуляторную базу по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и по вопросам санкций в МФЦА. Поправки вступают в силу 1 января 2025 года.
Изменения были тщательно разработаны с целью усовершенствования существующих норм путем включения необходимых разъяснений и устранения неясностей, которые возникли в результате практического применения правил и как следствие многочисленных запросов участников МФЦА и анализа результатов инспекций и тематических обзоров за последние годы.
Основу этих поправок составляют изменения в Правилах МФЦА по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и вопросам санкций (Правила ПОД/ФТ):
- Новое приложение к Правилам ПОД/ФТ содержит специфические сокращения и определения, такие как «нарушение санкций»[1], «контрольный перечень»[2] (список объектов, подлежащих контролю), «географическая зона (государство или территория), считающаяся зоной повышенного риска»[3].
- Уточнены такие ключевые определения, как «соответствующее лицо»[4] (Relevant Person), «специалист по борьбе с отмыванием денег[5] (MLRO)» и «Знай своего работника»[6] (Know Your Employee).
- Кроме того, в ссылке на Практическое руководство по ПОД/ФТ будут указаны режимы экономических и финансовых односторонних санкций, соблюдаемых в МФЦА (помимо санкций Совета Безопасности ООН)[7].
Изменения также вносят существенные уточнения в подробное описание применения риск-ориентированного подхода, улучшая процессы, связанные с оценкой рисков клиентов и надлежащей проверкой клиентов (НПК):
- Следует отметить прямой запрет на привлечение третьих лиц для постоянного мониторинга НПК[8], что усиливает ответственность участников МФЦА.
- Кроме этого, были внесены дополнительные разъяснения относительно предоставления отчетов о подозрительных[9] и пороговых[10] операциях, способствуя повышению прозрачности обязательств по предоставлению отчетности.
Поправки также направлены на укрепление эффективности должности специалиста по борьбе с отмыванием денег (MLRO) и независимости этой позиции от высшего руководства компании:
- Согласно пересмотренному определению, сотрудник на этой должности должен работать в условиях, свободных от неправомерного влияния или конфликта интересов. Таким образом, MLRO не должен совмещать роль владельца бизнеса, акционера или генерального директора/исполнительного руководства.
- Для обеспечения соответствия новым требованиям компаниям, где функции MLRO пересекаются с функциями старшего руководства, будет предоставлен переходный период в шесть месяцев. Эта мера даст достаточно времени для приведения их в соответствие с новыми требованиями при одновременном применении основных мер предосторожности.
Кроме того, были внесены соответствующие изменения в ряд руководящих документов, включая Практическое руководство по ПОД/ФТ, Руководство по правилам внутреннего контроля и Руководство по надлежащей проверке клиентовi:
- Эти документы были пересмотрены с целью включения разъяснений по оценке (скорингу) рисков и оценке бизнес-рисков, профилям рисков клиентов, НПК, привлечению сторонних консультантов, MLRO и т.д.
- Обновления были разработаны в целях упрощения процедуры соблюдения требований без введения кардинально новых обязательств, что подтверждает стремление AFSА создавать практичную и эффективную среду соблюдения регуляторных требований.
В совокупности эти поправки служат для приведения законодательной базы в соответствие с лучшими международными практиками, и совершенствуют меры ПОД/ФТ в МФЦА. AFSA по-прежнему привержен идее формирования надежной культуры соблюдения законодательства и призывает все заинтересованные стороны ознакомиться с обновленными документами, которые теперь доступны на сайте AFSA.
Соответствующие изменения были внесены в Практическое руководство МФЦА по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма («Практическое руководство»); Руководство (Требования), применяемое к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для субъектов финансового мониторинга Международного финансового центра «Астана» (Соответствующие лица) («Руководство по Правилам внутреннего контроля»); (Руководство) Требования к надлежащей проверке клиентов в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для субъектов финансового мониторинга Международного финансового центра «Астана» в случаях дистанционного установления деловых отношений с их клиентами; Общие правила МФЦА и Правила МФЦА по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Справочно:
Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором МФЦА, созданным в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений.
В МФЦА зарегистрированы более 3500 компаний-участников из более чем 80 стран. Эти компании предоставляют банковские, страховые, инвестиционные, профессиональные и другие услуги. Спектр финансовых услуг, предлагаемых в МФЦА, сопоставим со списком услуг, доступных в давно устоявшихся финансовых центрах мира, таких как Лондон, Гонконг, Сингапур, Дубай и других. www.afsa.kz
Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) – независимая юрисдикция с благоприятной правовой и регуляторной средой и развитой инфраструктурой для открытия и ведения бизнеса, привлечения инвестиций, создания рабочих мест и развития экономики Казахстана. www.aifc.kz
Контактная информация:
Департамент по связям с общественностью и коммуникациям
+7 (717) 264 73 43; +7 7172 61-37-45 [email protected]
[1] Нарушение санкций — это действие, направленное на нарушение, уклонение или обход санкций ЕС, США или Великобритании. Данное определение приведено для общего понимания, а официальное определение можно найти в Приложении 1 к Правилам ПОД/ФТ.
[2] Контрольный перечень — это набор информации о лицах, организациях и странах, которые заслуживают особого внимания и соответствующих действий. Данное определение приведено для общего понимания, в то время как официальное определение можно найти в Приложении 1 к Правилам ПОД/ФТ.
[3] К географическим зонам повышенного риска относятся страны, определенные ФАТФ как имеющие стратегические недостатки в сфере ПОД/ФТ; находящиеся под санкциями или аналогичными мерами ООН, ЕС, США или Великобритании; юрисдикции, подверженные коррупции; связанные с террористической деятельностью; и известные налоговые убежища. Данное определение приведено для общего понимания, в то время как официальное определение можно найти в Приложении 1 к Правилам ПОД/ФТ.
[4] Определение соответствующего лица теперь официально включает участников Финтех Лаборатории. Данное определение приводится для общего понимания, в то время как официальное определение можно найти в Глоссарии AIFC и Правиле 1.2.(a) Правил ПОД/ФТ.
[5] Новое определение MLRO предусматривает варианты, когда эта функция выполняется исключительно и в качестве специальной функции, делегированной Комплаенс-офицером. Данное определение приведено для общего понимания, в то время как официальное определение можно найти в Правиле 13.1.1. Правил ПОД/ФТ.
[6] «Знай своего работника» предусматривает адекватные процедуры проверки для обеспечения высоких стандартов при найме сотрудников. Данное определение приведено для общего понимания, а официальное определение можно найти в Приложении 1 к Правилам ПОД/ФТ.
[7] К таким режимам относятся односторонние санкции, введенные ЕС, США и Великобританией. Данное определение приведено для общего понимания, в то время как официальное определение можно найти в разделе 8.4. практического руководства по ПОД/ФТ.
[8] Соответствующее лицо не должно полагаться на третьих лиц для обеспечения процедур постоянного мониторинга НПК своих клиентов и контрагентов по вопросам ПОД и санкций. Более подробную информацию можно найти в Правиле 9.1.7 Правил ПОД/ФТ.
[9] Отчет о подозрительных операциях — это отчет в установленном формате о подозрительной деятельности или подозрительных операциях, поданный соответствующими лицами в Агентство финансового мониторинга. Данное определение приведено для общего понимания, а официальное определение можно найти в Глоссарии AIFC.
[10] Отчет о пороговой операции — это отчет об операции, превышающей установленные пороговые значения. Данное определение приведено для общего понимания, официальное же определение можно найти в Правиле 13.7.2. Правил ПОД.
i Практическое руководство к Регуляторной базе МФЦА по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма («Практическое руководство»); Руководство (требования), применимое к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для субъектов финансового мониторинга Международного финансового центра «Астана» (Соответствующие лица) («Руководство по Правилам внутреннего контроля»); Руководство (Требования) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, применимое к Должной проверке клиентов в случаях, когда Участники Международного финансового центра «Астана» (Соответствующие лица) устанавливают дистанционные деловые отношения с клиентами («Руководство по НПК»).
AFSA усовершенствовал законодательную базу МФЦА по управлению активами
Учитывая развитие сектора управления активами в МФЦА и полученный опыт в ходе надзора за регулируемыми участниками рынка, Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) внес изменения в акты МФЦА по управлению активами с целью совершенствования соответствующей законодательной базы.
AFSA расширил перечень специализированных фондов, доступных в МФЦА, добавив Кредитные фонды[1], Фонды цифровых активов[2], Биржевые фонды[3], Фонды денежного рынка[4], Фонды, инвестирующие в инвестиционные токены, и Квалифицированные инвестиционные токены[5]. В ответ на развитие сектора и оценку потребностей рынка, AFSA расширяет виды специализированных фондов в МФЦА. Это обеспечит диверсификацию инвестиционных возможностей и позволит инвесторам настраивать портфели с учетом конкретных секторов и стратегий. Предоставление более широкого списка фондов повысит конкурентоспособность и будет соответствовать мировым инвестиционным трендам, демонстрируя гибкость регулирования.
Также AFSA усовершенствовал структуру венчурных капитальных фондов для привлечения большего числа участников, внедрив изменения, которые расширяют возможности для инвесторов. В настоящее время венчурные капитальные фонды ориентированы на инвестиции в акции компаний на ранних стадиях, не котируемых на бирже. Изменения включают возможность работы таких фондов как иностранных фондов для профессиональных клиентов, что будет способствовать привлечению международных инвесторов; расширение инвестиционных опций, включая ценные бумаги и паи не котируемых компаний; а также внедрение структуры Master-Feeder[6] для улучшения диверсификации и эффективности.
На данный момент Правила МФЦА по коллективным инвестиционным схемам применяются к управляющим фондами МФЦА, управляющим иностранными фондами и участникам Центра, занимающимся маркетингом коллективных инвестиционных схем. В ответ на возникшие вопросы среди заинтересованных сторон о необходимости наличия лицензии у участников Центра правила были изменены с целью уточнения, что участниками Центра могут быть только физические и юридические лица, лицензированные AFSA для осуществления соответствующих регулируемых видов деятельности.
Изменения в Общие правила МФЦА, Правила коллективных инвестиционных схем МФЦА и Глоссарий опубликованы на официальном сайте МФЦА и вступят в силу 1 января 2025 года.
Справочно:
Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором МФЦА, созданным в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений.
В МФЦА зарегистрированы более 3500 компаний-участников из более чем 80 стран. Эти компании предоставляют банковские, страховые, инвестиционные, профессиональные и другие услуги. Спектр финансовых услуг, предлагаемых в МФЦА, сопоставим со списком услуг, доступных в давно устоявшихся финансовых центрах мира, таких как Лондон, Гонконг, Сингапур, Дубай и других. www.afsa.kz
Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) – независимая юрисдикция с благоприятной правовой и регуляторной средой и развитой инфраструктурой для открытия и ведения бизнеса, привлечения инвестиций, создания рабочих мест и развития экономики Казахстана. www.aifc.kz
Контактная информация:
Департамент по связям с общественностью и коммуникациям
+7 (717) 264 73 43; +7 7172 61-37-45 [email protected]
[1] Кредитный фонд — это инвестиционный инструмент, который объединяет капитал инвесторов для предоставления финансирования через долговые инструменты, такие как кредиты, облигации и другие ценные бумаги с фиксированным доходом. Данное определение предоставлено для общего понимания, а официальное определение можно найти в Глоссарии МФЦА.
[2] Фонд цифровых активов — это инвестиционный инструмент, который аккумулирует капитал от инвесторов для инвестирования в цифровые активы. Данное определение предоставлено для общего понимания, а официальное определение можно найти в Глоссарии МФЦА.
[3] Биржевой фонд (ETF) — это тип инвестиционного фонда, который торгуется на фондовых биржах, подобно акциям. Он включает диверсифицированный портфель активов, таких как акции, облигации, товарные ресурсы или другие ценные бумаги, и предназначен для отслеживания динамики конкретного индекса, сектора или класса активов. Данное определение предоставлено для общего понимания, а официальное определение можно найти в Глоссарии МФЦА.
[4] Фонд денежного рынка — это тип инвестиционного фонда, который инвестирует в краткосрочные, низкорисковые и высоколиквидные инструменты. Данное определение предоставлено для общего понимания, а официальное определение можно найти в Глоссарии МФЦА.
[5] Фонд инвестиционных токенов или фонд квалифицированных инвестиционных токенов — это фонд, основная цель которого заключается в инвестировании в инвестиционные токены или квалифицированные инвестиционные токены соответственно. Данное определение предоставлено для общего понимания, а официальное определение можно найти в Глоссарии МФЦА.
[6] Структура Master-Feeder — это схема инвестиционного фонда, при которой «Master Fund» управляет основными инвестициями и торговыми стратегиями, в то время как один или несколько «Feeder Funds» собирают капитал от инвесторов и направляют его в Master Fund. Данное определение предоставлено для общего понимания, а официальное определение можно найти в Глоссарии МФЦА.
AFSA внес изменения в регулирование деривативов в МФЦА
Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) внес изменения в регулирование деривативов[1] на территории Международного финансового центра «Астана» (МФЦА). Изменения, основанные на лучших практиках регулирования и анализе обратной связи от участников рынка, уточняют регулирование деривативов и вводят дополнительные требования к операциям с ними.
Изменения направлены на создание четкой регуляторной системы для деривативов, торгуемых на лицензированных рыночных институтах[2] и организованных торговых площадках (MTF/OTF)[3], обеспечение эффективного ценообразования, расчетов и проведение операций, а также применение требований к рыночному поведению, установленных Правилами рынка МФЦА, включая запрет на рыночные манипуляции и рыночное зондирование.
Учитывая повышенные риски, связанные с операциями с деривативами, регулирование устанавливает следующие требования к проведению операций для защиты клиентов:
- Требование размещать предупреждения в маркетинговых материалах и других коммуникациях для обеспечения осведомленности клиентов о высоких рисках, связанных с операциями с деривативами;
- Установление дополнительных раскрытий в документе с ключевыми характеристиками (key features document) для гарантии того, что клиенты понимают природу, риски и основные характеристики видов и операций с деривативами. Эта информация, наряду с предупреждением о рисках, должна быть включена в документ с ключевыми характеристиками, предоставляемый клиентам, чтобы они могли принять обоснованное и информированное решение об осуществлении операций с деривативами;
- Установление лимитов на операции с деривативами с целью ограничения рисков.
В целях предотвращения возможного регуляторного арбитража в отношении деривативов на основе цифровых активов, внесены изменения, направленные на обеспечение их пропорционального регулирования в соответствии с общими принципами регулирования деривативов.
Данные изменения в регулировании деривативов распространяются как на новых, так и на действующих лицензированных участников МФЦА, подпадающих под действие этого режима.
Дата вступления изменений в силу — с 1 января 2025 года.
Соответствующие изменения в Правила рынка МФЦА, Глоссарий МФЦА, Правила для лицензированных рыночных институтов МФЦА, Правила для многосторонних и организованных торговых площадок МФЦА, Правила ведения бизнеса МФЦА, Правила по цифровым активам МФЦА, Общие правила МФЦА опубликованы на сайте МФЦА.
Справочно:
Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором МФЦА, созданным в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений.
В МФЦА зарегистрированы более 3500 компаний-участников из более чем 80 стран. Эти компании предоставляют банковские, страховые, инвестиционные, профессиональные и другие услуги. Спектр финансовых услуг, предлагаемых в МФЦА, сопоставим со списком услуг, доступных в давно устоявшихся финансовых центрах мира, таких как Лондон, Гонконг, Сингапур, Дубай и других. www.afsa.kz
Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) – независимая юрисдикция с благоприятной правовой и регуляторной средой и развитой инфраструктурой для открытия и ведения бизнеса, привлечения инвестиций, создания рабочих мест и развития экономики Казахстана. www.aifc.kz
Контактная информация:
Департамент по связям с общественностью и коммуникациям
+7 (717) 264 73 43; +7 7172 61-37-45 [email protected]
[1] Деривативы — это финансовые инструменты, стоимость которых зависит от базового актива, индекса, ставки или финансового инструмента. Данное определение предоставлено для общего понимания, а официальное определение можно найти в Глоссарии МФЦА.
[2] Лицензированный рыночный институт — это участник Центра, который получил лицензию AFSA на осуществление одной или нескольких рыночных видов деятельности.
[3] Многосторонняя или организованная торговая площадка — это альтернативная торговая платформа, которая способствует обмену финансовыми инструментами между сторонами. Данное определение предоставлено для общего понимания, а официальное определение можно найти в Глоссарии МФЦА.
AFSA внес изменения в регулирование кредитных рейтинговых агентств в МФЦА
Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) внес изменения в регулирование кредитных рейтинговых агентств (КРА) в Международном финансовом центре «Астана» (МФЦА). С учетом международной практики и анализа мнения рынка представленные изменения предусматривают переход кредитных рейтинговых агентств в режим регулируемых видов деятельности. Это изменение в регуляторном статусе имеет несколько положительных аспектов, таких как потенциальное влияние на восприятие кредитных рейтинговых агентств на рынке, укрепление их репутации и сигнал для инвесторов, регуляторов и участников рынка о том, что КРА соответствуют более высоким регуляторным стандартам.
Переход существенно изменяет регуляторную среду для кредитных рейтинговых агентств в МФЦА, усиливая надзор в соответствии с международными стандартами и практиками, а также вводя более строгие требования к деятельности кредитных рейтинговых агентств.
Изменения в регулировании применяются как к новым, так и к уже действующим кредитным рейтинговым агентствам в МФЦА.
Изменения вступают в силу с 1 января 2025 года. Для действующих кредитных рейтинговых агентств установлен 12-месячный переходный период для соответствия новым требованиям.
Соответствующие изменения в Общие правила МФЦА, Правила ведения бизнеса МФЦА, Правила по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма и по вопросам санкций МФЦА, Глоссарий МФЦА, а также Правила сборов МФЦА опубликованы на сайте МФЦА.
Справочно:
Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором МФЦА, созданным в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений.
В МФЦА зарегистрированы более 3500 компаний-участников из более чем 80 стран. Эти компании предоставляют банковские, страховые, инвестиционные, профессиональные и другие услуги. Спектр финансовых услуг, предлагаемых в МФЦА, сопоставим со списком услуг, доступных в давно устоявшихся финансовых центрах мира, таких как Лондон, Гонконг, Сингапур, Дубай и других. www.afsa.kz
Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) – независимая юрисдикция с благоприятной правовой и регуляторной средой и развитой инфраструктурой для открытия и ведения бизнеса, привлечения инвестиций, создания рабочих мест и развития экономики Казахстана. www.aifc.kz
Контактная информация:
Департамент по связям с общественностью и коммуникациям
+7 (717) 264 73 43; +7 7172 61-37-45 [email protected]
Всемирный Банк и AFSA проводят Региональную Конференцию по финансированию и страхованию риска стихийных бедствий в Центральной Азии
Всемирный банк в сотрудничестве с Комитетом МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) проводит региональную Конференцию по финансированию и страхованию риска стихийных бедствий (DRFI) в Центральной Азии для обсуждения решений, которые регион может принять, чтобы быть финансово подготовленным к нарастающим рискам стихийных бедствий.
Стихийные бедствия, как природные, так и антропогенные, представляют собой серьезную угрозу для жителей, экономик и инфраструктуры во всем мире. Центральная Азия, включающая Казахстан, Кыргызскую Республику, Таджикистан, Туркменистан и Узбекистан, особенно уязвима из-за высокого сейсмического риска и климатических угроз. По оценкам Всемирного банка, только землетрясения могут принести региону ежегодные убытки в размере 2 миллиардов долларов, затрагивая ежегодно около 4 миллионов человек. Однако в связи с изменением климата наводнения становятся одним из основных факторов риска для экономики стран Центральной Азии, причем потери от экстремальных событий составляют от 1 до 6 процентов ВВП. Эффективные стратегии финансирования риска стихийных бедствий необходимы для смягчения таких финансовых последствий и обеспечения своевременного восстановления.
«Финансирование и страхование риска стихийных бедствий имеют решающее значение для устойчивости стран Центральной Азии. Сегодня Центральная Азия испытывает финансовый дефицит по готовности к стихийным бедствиям. Только в Таджикистане и Узбекистане в случае крупных стихийных бедствий дефицит может составить до 1,5 и 15 миллиардов долларов соответственно. В условиях неразвитых страховых рынков эти дефициты могут потребовать перераспределения бюджетных средств стран, привлечения займов или донорской помощи, что, вероятнее всего, приведет к сокращению необходимых расходов на образование и здравоохранение, либо оставит без ремонта важнейшие объекты инфраструктуры стран», — говорит Инду Джон-Абрахам, Операционный менеджер, региональный офис Всемирного банка по Центральной Азии.
В работе конференции приняли участие различные группы, включая представителей правительств стран Центральной Азии: Министерства финансов, Департаменты по управлению долгом, Министерства по предупреждению и ликвидации чрезвычайных ситуаций и планированию, центральные банки и органы регулирования страховой деятельности, частные страховые компании и кредитные учреждения, научные круги и международные организации, работающие в области финансирования и страхования риска стихийных бедствий в регионе.
«Данная своевременная инициатива, организованная совместно со Всемирным банком, объединяет государственный и частный секторы для поиска эффективных решений в области финансирования и страхования риска стихийных бедствий и стратегий финансовой защиты от природных бедствий в Казахстане и Центральной Азии. В МФЦА мы создали эффективную систему регулирования страховой деятельности, позволяющую реализовывать индивидуальные программы страхования от стихийных бедствий. Кроме того, у нас создана необходимая регуляторная база для системы фондов, позволяющая правительствам формировать фонды для оказания неотложной помощи и восстановления. Регуляторная система МФЦА также позволяет выпускать катастрофные облигации, что является еще одним способом распределить риск крупномасштабных стихийных бедствий между несколькими страховщиками или инвесторами», — сказала генеральный директор AFSA Евгения Богданова.
В ходе мероприятия участники имели возможность обменяться опытом, передовой практикой и инновационными подходами в области финансирования риска стихийных бедствий. Целью мероприятия стал поиск жизнеспособных решений для покрытия растущих расходов, связанных с бедствиями, сокращения сроков восстановления и строительства лучше, чем было до стихийного бедствия.
Конференция организована при поддержке Зонтичной программы Всемирного банка по финансированию рисков, при участии Министерства иностранных дел, по делам Содружества и развития Великобритании (FCDO), Государственного секретариата Швейцарии по экономическим вопросам (SECO) и Агентства США по международному развитию (USAID).
Контакты:
Всемирный банк: Шынар Джетписова [email protected], +77015242844
AFSA: Дина Тельтаева [email protected], + 77017654010
О Всемирном банке:
Всемирный банк — важнейший источник финансовой и технической помощи развивающимся странам по всему миру. Наша миссия заключается в сокращении бедности на планете, пригодной для жизни, и поддержке развития путем предоставления займов, грантов и экспертных знаний, чтобы помочь странам реализовать проекты и программы, улучшающие их экономические перспективы и качество жизни людей в развивающихся странах.
Об AFSA:
Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором Международного финансового центра Астаны (МФЦА). AFSA стремится создать среду, обеспечивающую справедливые и прозрачные финансовые рынки и рынки капитала, в которой частные лица и институты действуют добросовестно.
AFSA продлевает период публичных консультаций по консультационному документу о вопросах регулирования деятельности участников, оказывающих платежные услуги. Новый срок предоставления комментариев – до 31 декабря 2024 года.
Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) продлил срок для предоставления комментарием по консультационному документу касательно регулирования деятельности участников, оказывающих платежные услуги. Новый срок для предоставления комментариев – до 31 декабря 2024 года. После получения ваших комментариев AFSA рассмотрит вопрос о необходимости внесения каких-либо уточнений в это предложение.
Первоначальный период консультаций был установлен до 23 октября 2024 года. Однако учитывая важность консультационного документа и потенциальный эффект предложенных мер для отрасли, AFSA рассчитывает собрать больше отзывов от более широкого круга заинтересованных сторон и поэтому решил продлить период консультаций до конца декабря 2024 года.
В частности, предложенные меры направлены на поощрение инноваций в МФЦА, предлагая использовать цифровые активы в платежных целях в рамках периметра деятельности участников, оказывающих платежные услуги. В случае принятия, такой подход может иметь более широкие последствия для предоставления финансовых услуг с использованием цифровых активов и приведет к расширению периметра регулирования AFSA за счет охвата большего количества видов финансовых услуг (например, предлагаемое требование к поставщикам услуг по некастодиальному хранению цифровых активов получать лицензию в МФЦА). Другое связанное с этим предложение касается определения сферы деятельности по предоставлению денежных услуг в отношении цифровых активов, поскольку оно направлено на охват денежных услуг, связанных как с фиатными, так и с цифровыми активами.
Еще один вопрос, в котором AFSA считает, что обратная связь будет способствовать развитию регуляторного режима участников, оказывающих платежные услуги — предложение расширить сферу денежных услуг за пределы существующих услуг и, таким образом, включить в нее следующие виды услуг: эквайринг платежей[1], инициирование платежей[2], предоставление информации по счету[3], предоставление или управление платежным счетом и организация обмена валюты[4]. В дополнение к вышесказанному мы предлагаем разграничить, что является и не является предоставлением денежных услуг, поскольку это разграничение вызвало множество запросов о разъяснении.
Тем не менее, чтобы иметь целостное представление о вопросе, мы предлагаем участникам рынка изучить весь консультационный документ и ознакомиться со всеми вопросами, вынесенными на публичную консультацию по ссылке ниже.
Предложения, изложенные в данном документе, будут интересны существующим или потенциальным заявителям, которые стремятся заниматься деятельностью по оказанию денежных услуг в рамках МФЦА, поставщикам вспомогательных услуг и профессиональным консультантам.
В ходе публичных консультаций существующим и потенциальным участникам МФЦА, а также другим заинтересованным сторонам предлагается высказать свои замечания по вопросам, изложенным в Консультационном документе.
AFSA предпочитает получать комментарии по электронной почте на адрес [email protected].
Доступ к консультационному документу можно получить по следующей ссылке: https://orderly.myafsa.com/articles/consultation-paper-afsa-f-ce-2024-0001-from-23-september-2024-on-on-providing-money-services-framework
Справочно:
Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором МФЦА, созданным в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений.
В МФЦА зарегистрированы более 3300 компаний-участников из более 80 стран. Эти компании предоставляют банковские, страховые, инвестиционные, профессиональные и другие услуги. Спектр финансовых услуг, предлагаемых в МФЦА, сопоставим со списком услуг, доступных в давно устоявшихся финансовых центрах мира, таких как Лондон, Гонконг, Сингапур, Дубай и других. www.afsa.kz
Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) – независимая юрисдикция с благоприятной правовой и регуляторной средой и развитой инфраструктурой для открытия и ведения бизнеса, привлечения инвестиций, создания рабочих мест и развития экономики Казахстана. www.aifc.kz
Контактная информация:
Департамент по связям с общественностью и коммуникациям
+7 (717) 264 73 43; +7 7172 61-37-45 [email protected]
[1] Проведение транзакций от имени продавцов, позволяя им принимать от клиентов такие способы оплаты, как кредитные или дебетовые карты (например, прием платежей за покупки в Интернете и т. д.).
[2] Онлайн-услуга, обычно более удобная для пользователя и/или более комфортная, предоставляемая финтех-компанией, которая позволяет клиенту начать платеж со своего счета у другого поставщика финансовых услуг (например, в банке).
[3] Услуга, позволяющая агрегировать финансовую информацию (баланс счета, историю транзакций и т. д.) от нескольких поставщиков финансовых услуг (например, банков)
[4] Предоставление клиентам услуг по обмену валюты путем привлечения организаций, которым разрешено предоставлять такие услуги по обмену валюты в соответствии с Правилами валютного регулирования и предоставления информации МФЦА.