Посты с тэгом: AFSA

Тренинг «Санкции: международные и региональные аспекты» прошел в Международном финансовом центре «Астана» (МФЦА). Семинар собрал сообщество профессионалов в области комплаенс и противодействия отмыванию денег (ПОД), в том числе участников МФЦА. Основное внимание было уделено санкционным режимам, применяемым Великобританией и США.

Мероприятие организовали посольство Великобритании в Астане, Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA), а также юридические компании Eldwick Law, Outer Temple и Unicase.

Тренинг был призван передать его участникам знания и навыки, необходимые для эффективной адаптации к происходящим изменениям. В ходе обучения были рассмотрены такие темы, как назначенные лица[1], собственность и контроль, финансовые и торговые санкции, правоприменение и комплаенс в контексте Великобритании, роль санкций в судебных и арбитражных разбирательствах, а также был представлен обзор вторичных санкций в контексте США.

Управляющий партнер Unicase Law Артем Тимошенко: «Тема тренинга представляется мне очень актуальной и интересной, поскольку экономические санкции как вид государственной политики являются одной из наиболее проблемных тем в контексте международных отношений. Сегодня мы можем наблюдать, что в большинстве стран нет специального национального законодательства, определяющего правила поведения внутри страны, чтобы соблюдать санкционный режим и не попасть под вторичные санкции, но есть множество обязательств для неподсанкционных стран, например, следование новым правилам торговли. В связи с растущим спросом со стороны клиентов к Unicase на предмет соблюдения и понимания экономических санкций я убежден, что это отличная возможность для местного бизнеса создать новые методы и алгоритмы должной осмотрительности».

Адвокат Outer Temple Chambers Алекс Хэйнс: «Тренинг призван помочь участникам повысить эффективность своей повседневной практики, чтобы они могли предоставлять своим клиентам наиболее выгодные услуги».

Рашид Гайсин, партнер Eldwick London Officе: «За последние 10 месяцев я много ездил по региону, включая Казахстан, Узбекистан, Турцию и Объединенные Арабские Эмираты. Везде нас спрашивали о санкциях, их применении, последствиях несоблюдения и т. д. Мы подумали, что было бы здорово организовать специальный тренинг, чтобы разобраться во многих сложных вопросах. Так и возникла идея того, что мы планируем обсудить сейчас в Астане».

Системы контроля МФЦА в области ПОД/ФТ[2] и санкций представляют собой риск-ориентированную модель надзора, включающую в себя основные направления профилактики и защиты. К ним относятся такие меры, как проведение комплексной проверки и раскрытие информации о конечных бенефициарных собственниках на этапах регистрации и лицензирования компаний; руководители компаний проходят проверку на профессиональное соответствие, а сотрудники, ответственные за отчетность об отмывании денег, проходят собеседование, чтобы убедиться в их профпригодности и соответствии высоким регуляторным стандартам; компаниям присваиваются соответствующие рейтинги риска и, при необходимости, предписываются «Программы снижения рисков» (ПСР), которые представляют собой список требований и рекомендаций для компании-заявителя. Только после обязательного выполнения компанией ПСР она может приступить к работе в Центре. Впоследствии компании передаются под наблюдение кейс-менеджеров, которые осуществляют постоянный мониторинг, проводя дистанционные и выездные плановые и внеплановые проверки. Важно отметить, что AFSA обладает достаточными полномочиями, включая право требовать любую информацию и налагать различные дисциплинарные и финансовые санкции соразмерного характера за несоблюдение требований МФЦА по ПОД/ФТ.

Генеральный директор AFSA Нурхат Кушимов: «Получение региональных и международных знаний о санкциях помогает усилить защиту от рисков. Обмениваясь знаниями и опытом в отношении санкционных режимов, которые развиваются столь быстрыми темпами, как сегодня, мы помогаем юрисдикциям продолжать обеспечивать справедливые и прозрачные финансовые рынки и рынки капитала».

Справочно:

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором МФЦА, созданным в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений.

В МФЦА зарегистрированы более 2700 компаний-участников из 78 стран. Эти компании предоставляют банковские, страховые, инвестиционные, профессиональные и другие услуги. Спектр финансовых услуг, предлагаемых в МФЦА, сопоставим со списком услуг, доступных в давно устоявшихся финансовых центрах мира, таких как Лондон, Гонконг, Сингапур, Дубай и других. www.afsa.kz

Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) – независимая юрисдикция с благоприятной правовой и регуляторной средой и развитой инфраструктурой для открытия и ведения бизнеса, привлечения инвестиций, создания рабочих мест и развития экономики Казахстана. www.aifc.kz

Контактная информация:

Департамент по связям с общественностью и коммуникациям

+7 (717) 264 73 43; +7 7172 61-37-45

[email protected]

[1] Лицо, назначенное лицензированной компанией для выполнения назначенной функции.

[2] Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) предупреждает общественность о том, что компания, называющая себя «Astana Exchange» и предлагающая услуги по обмену криптовалюты, является мошеннической.

Эта компания использует поддельную лицензию для оказания финансовых услуг. В результате проведенного анализа AFSA установил, что организация не зарегистрирована в МФЦА и не имеет действующей лицензии на оказание финансовых услуг. Таким образом, ее деятельность противоречит нормам актов МФЦА.

AFSA призывает общественность проверять публичный реестр, содержащий подробную информацию о компаниях, лицензированных и/или зарегистрированных AFSA. Этот шаг важен для того, чтобы убедиться в том, что компания лицензирована, прежде чем пользоваться какими-либо финансовыми услугами или продуктами.

AFSA настоятельно рекомендует не отвечать ни на какие сообщения, касающиеся этого мошенничества, и ни при каких обстоятельствах не вступать в деловые отношения с данной компанией, а также не отправлять и не передавать деньги какой-либо стороне в связи с этим мошенничеством.

Если у вас есть сомнения в подлинности какой-либо корреспонденции или вы подозреваете, что с вами связался человек, вовлеченный в мошенничество, мы советуем вам обратиться непосредственно в AFSA. Для этого можно воспользоваться онлайн-формой, размещенной на нашем сайте.

Справочно:

Справочная информация:

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором МФЦА, созданным в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений.

В МФЦА зарегистрированы более 2700 компаний-участников из 78 стран. Эти компании предоставляют банковские, страховые, инвестиционные, профессиональные и другие услуги. Спектр финансовых услуг, предлагаемых в МФЦА, сопоставим со списком услуг, доступных в давно устоявшихся финансовых центрах мира, таких как Лондон, Гонконг, Сингапур, Дубай и других. www.afsa.kz

Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) – независимая юрисдикция с благоприятной правовой и регуляторной средой и развитой инфраструктурой для открытия и ведения бизнеса, привлечения инвестиций, создания рабочих мест и развития экономики Казахстана. www.aifc.kz

Контактная информация:

Департамент по связям с общественностью и коммуникациям

+7 (717) 264 73 43; +7 7172 61-37-45

[email protected]

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) и Национальная комиссия по цифровым активам Сальвадора (CNAD) в мае 2024 года подписали Меморандум о взаимопонимании, направленный на укрепление сотрудничества, взаимопомощи и облегчение обмена информацией на рынках цифровых активов в своих юрисдикциях. Таким образом, общее число международных соглашений AFSA с другими регулирующими органами достигло 54.

Документ свидетельствует об обязательстве обоих регулирующих органов укреплять сотрудничество. Основная цель меморандума — способствовать трансграничному сотрудничеству в финансовой отрасли, наладить последовательные коммуникации на высоком уровне и облегчить обмен информацией о финансовых рынках.

Международный финансовый центр «Астана» активно поддерживает инновации и содействует развитию инновационных подходов в финансовом секторе, способствуя устойчивому росту и прогрессу. В частности, в последние годы были предприняты значительные усилия по созданию экосистемы цифровых активов в МФЦА и Казахстане. Например, пилотный проект по тестированию фиатных шлюзов между криптобиржами, имеющими лицензию МФЦА, и коммерческими банками Казахстана позволил довести общий объем транзакций в рамках пилота до суммы около 240 млн долларов США и послужил основой для ряда регуляторных инициатив. К ним относятся Правила взаимодействия поставщиков услуг цифровых активов и коммерческих банков Казахстана, Свод правил по деятельности с цифровыми активами, регуляторная база по токенизированным ценным бумагам и по выпуску стейблкоинов.

Для дальнейшего тестирования новых продуктов и услуг AFSA предлагает свою платформу FinTech Lab (регуляторная песочница) для безопасных экспериментов с новыми проектами. На сегодняшний день в песочнице 18 участников, большинство из которых (14) — поставщики услуг цифровых активов. Объем торгов поставщиков услуг цифровых активов в 2023 году составил 320 млн долларов США, а в первом квартале 2024 года этот показатель достиг 232 млн долларов США.

Генеральный директор AFSA Нурхат Кушимов: «Стремительный поток людей, товаров, услуг и финансов через границы испытывает на прочность эффективность и возможности национальных систем регулирования. В сочетании с растущей глобализацией и цифровизацией такие темпы развития ставят перед политиками и регуляторами задачи, с которыми трудно справиться в одиночку. Сотрудничество в сфере регулирования помогает устранить пробелы и согласовать нормативные акты для более быстрых и безопасных транзакций».

Президент CNAD Хуан Карлос Рейес считает, что подписание подобного Меморандума о взаимопонимании является важной вехой в условиях безграничной глобализации экономики: «Мы считаем AFSA одним из первопроходцев в сфере регулирования цифровых активов, и подписание этого меморандума является важным шагом в укреплении глобальных регулирующих органов. Учитывая, что мы работаем с технологиями, которые преодолевают географические барьеры, очень важно признать, что регулируемые компании могут по-разному влиять на каждую страну. Заключая подобные соглашения, мы можем обеспечить внедрение лучших практик, выявить недобросовестных участников и, что самое важное, добиться финансовой прозрачности в соответствии с глобальными и национальными требованиями каждой страны».

CNAD сыграл важную роль в становлении Сальвадора как лидера цифровой экономики. Благодаря строгой регуляторной базе CNAD успешно развивает безопасный и прозрачный рынок цифровых активов, способствуя финансовой инклюзивности и динамичному экономическому развитию страны. Среди заметных успехов — запуск публичной оферты E-GRAINS S.A. DE C.V., обеспеченной $ESOY[1], а также одобрение инновационного проекта по майнингу биткоинов на энергии вулканов («вулканическая облигация»). В рамках своего проекта «регуляторной песочницы» сальвадорский регулятор одобрил токенизацию реальных активов на сумму более одного миллиарда долларов.

В качестве авторитетного органа по регулированию цифровых активов CNAD создал всеобъемлющий публичный реестр, обеспечивающий соблюдение всеми участниками рынка самых высоких стандартов работы. Проактивный подход организации к лицензированию и надзору позволил предотвратить мошеннические действия, защищая интересы потребителей и целостность финансовой системы. Приверженность CNAD поощрению инноваций и сотрудничества сыграла ключевую роль в развитии сектора цифровых активов в Сальвадоре.

Справочно:

Справочная информация:

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором МФЦА, созданным в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений.

Национальная комиссия по цифровым активам Сальвадора (CNAD) является важнейшим государственным учреждением, на которое возложены функции по надзору и регулированию сферы цифровых активов в Сальвадоре. Сюда входят криптовалюты, токены и другие цифровые финансовые инструменты. Основная задача CNAD — поддерживать безопасность, прозрачность и доверие на рынке цифровых активов, тем самым способствуя финансовой инклюзивности и экономическому прогрессу.

В МФЦА зарегистрированы более 2700 компаний-участников из 78 стран. Эти компании предоставляют банковские, страховые, инвестиционные, профессиональные и другие услуги. Спектр финансовых услуг, предлагаемых в МФЦА, сопоставим со списком услуг, доступных в давно устоявшихся финансовых центрах мира, таких как Лондон, Гонконг, Сингапур, Дубай и других. www.afsa.kz

Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) – независимая юрисдикция с благоприятной правовой и регуляторной средой и развитой инфраструктурой для открытия и ведения бизнеса, привлечения инвестиций, создания рабочих мест и развития экономики Казахстана. www.aifc.kz

Контактная информация:

Департамент по связям с общественностью и коммуникациям

+7 (717) 264 73 43; +7 7172 61-37-45

[email protected]

[1]   выпуск инновационных токенов $ESOY, обеспеченных соевыми зернами

AFSA объявляет о мерах пруденциальных послаблений для компаний, осуществляющих регулируемую деятельность по управлению коллективными инвестициями в отношении профессиональных клиентов[1]. Соответствующее изменение вступило в силу 24 апреля 2024 года.

Меры по послаблениям предоставляют компаниям льготный период для соблюдения минимальных требований к регуляторному капиталу на период реализации программы снижения рисков[2] и в течение 24 месяцев после ее завершения.

Учитывая, что существуют компании, которые уже внедрили свои ПСР и работают более 24 месяцев, примерно 50% остальных лицензированных компаний, осуществляющих регулируемую деятельность по управлению коллективными инвестициями в отношении профессиональных клиентов, будут иметь возможность пользоваться этим льготным периодом.

Меры по послаблениям были введены потому, что новые инвестиционные компании привносят свежие перспективы, новые подходы и прорывные технологии, которые могут изменить отрасль и стимулировать экономический рост.

Однако также важно признать, что новые инвестиционные компании сталкиваются с определенными вызовами при ориентации в регуляторной среде МФЦА. В отличие от более опытных игроков, которые имеют многолетний опыт работы в МФЦА, новым инвестиционным компаниям часто не хватает масштаба, ресурсов и институциональных знаний для соблюдения строгих пруденциальных требований.

Предоставляя целевые регуляторные послабления, адаптированные к уникальным обстоятельствам этих компаний, регулятор способствует выравниванию правил игры, поощрению предпринимательства, полностью раскрывая их потенциал и облегчая доступ к капиталу для стартапов, а также стимулируя инвестиции в инновационные проекты.

Генеральный директор AFSA Нурхат Кушимов отметил: «Новые меры пруденциальных послаблений являются значительным шагом вперед в нашем подходе к регулированию, направленному на создание более динамичной и конкурентной среды в финансовом секторе МФЦА, и являются своевременным средством обеспечения баланса между защитой стабильности и целостности финансовой системы, а также содействием инновациям, росту и конкурентоспособности в отрасли».

Ожидается, что эти меры улучшат среду управления фондами и активами в МФЦА, повысят конкурентоспособность управляющих фондами за счет снижения их затрат на комплаенс, расширят доступ к капиталу и способствуют реализации стратегических целей AFSA.

Следует также отметить, что лицензированные компании обязаны полностью раскрывать применяемый льготный период в свориалах оферты[3] и раскрывать регуляторный капитал компании, рассчитанный в соответствии с Главой 3 Пруденциальных правил МФЦА для инвестиционных компаний.

Регуляторный капитал – это финансовые активы и резервы, которыми обладает инвестиционная компания для соблюдения пруденциальных требований и покрытия потенциальных убытков.

Чтобы контролировать финансовые риски и стабильность рынка в краткосрочной и среднесрочной перспективе, AFSA сохраняет свои полномочия по вмешательству в деятельность компании, изложенным в пункте 2.2.3 Пруденциальных правил МФЦА для инвестиционных компаний.

Это означает, что в случае разворачивания на рынке определенных неблагоприятных сценариев, которые могут повлиять на финансовую стабильность компании или рынка в целом, AFSA вправе налагать требования к инвестиционным компаниям по наличию и обеспечению дополнительных объемов регуляторного капитала и/или ликвидных активов[4].

Другие требования, установленные пруденциальными правилами МФЦА для инвестиционных компаний, в том числе описанные в требованиях к ликвидным активам и требованиях к отчетности и уведомлению, остаются применимыми к лицензированным компаниям.

Справочная информация:

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором МФЦА, созданным в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений.

В МФЦА зарегистрированы более 2600 компаний-участников из 78 стран. Эти компании предоставляют банковские, страховые, инвестиционные, профессиональные и другие услуги. Спектр финансовых услуг, предлагаемых в МФЦА, сопоставим со списком услуг, доступных в давно устоявшихся финансовых центрах мира, таких как Лондон, Гонконг, Сингапур, Дубай и других. www.afsa.kz

Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) – независимая юрисдикция с благоприятной правовой и регуляторной средой и развитой инфраструктурой для открытия и ведения бизнеса, привлечения инвестиций, создания рабочих мест и развития экономики Казахстана. www.aifc.kz

Контактная информация:

Департамент по связям с общественностью и коммуникациям

+7 (717) 264 73 43; +7 7172 61-37-45

[email protected]

[1] Минимальные требования к капиталу для компаний, лицензированных осуществлять регулируемую деятельность по управлению схемой коллективного инвестирования в отношении профессиональных клиентов, равны базовому требованию к капиталу в размере 50 000 долларов США в соответствии с пруденциальными правилами МФЦА для инвестиционных компаний.

[2] Программа снижения рисков (ПСР) – это меры, которые компания обязуется реализовать до начала своей деятельности в МФЦА.

[3] материалы, предоставляемые потенциальным инвесторам.

[4] Активы, которые можно легко конвертировать в денежные средства без значительной потери стоимости или последствий для финансового рынка.