Посты с тэгом: AFSA

Основные изменения в положения Республики Казахстан о противодействии отмыванию денег (ПОД) и финансированию терроризма (ФТ) вступают в силу с 14 ноября 2020 года. В связи с этим Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг («AFSA»)  информирует участников МФЦА, чей бизнес регулируется в части ПОД и ФТ, о следующих основных поправках.

13 мая 2020 года Президент Республики Казахстан подписал Закон Республики Казахстан «О внесении изменений и поправок в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризм» № 325-VІ.

Поправки к соответствующим законодательным актам Республики Казахстан вступают в силу по истечении шести месяцев со дня их первой официальной публикации (ориентировочно 14 ноября 2020 года) с обновлением существующих положений.

Согласно основным поправкам к Закону Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» («Закон о ПОД/ФТ»), касающимся соответствующих Участников МФЦА, деятельность которых осуществляется под руководством AFSA:

• расширяется сфера регулируемых секторов с добавлением новых категорий «субъектов финансового мониторинга» (подпункт 19) в пункте 1 Статьи 3). Это означает, что установленные требования Закона о ПОД/ФТ будут применяться к соответствующим Участникам МФЦА. Список видов деятельности Участников МФЦА для целей Закона о ПОД/ФТ будет составлен и утвержден AFSA по согласованию с Министерством финансов Республики Казахстан в соответствии с Рекомендациями Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
• AFSA должен принять Требования, применимые к Правилам внутреннего контроля для целей ПОД/ФТ для Участников МФЦА (пункт 3-2 Статьи 11). В этот пункт были внесены поправки, и соответствующие поправки к Требованиям будут приняты AFSA по согласованию с Министерством финансов Республики Казахстан.
• AFSA должен принять Требования к Комплексной проверке клиентов для случаев, когда Участники AIFC устанавливают заочные деловые отношения с клиентами (пункт 11 Статьи 5). Требования будут приняты AFSA по согласованию с Министерством финансов Республики Казахстан.

Другие поправки к Закону о ПОД/ФТ включают:

• Новая преамбула содержит расширенное определение, которое включает применение Адресных финансовых санкций и противодействие Финансированию распространения оружия массового уничтожения (в соответствии с Рекомендациями ФАТФ).
• Субъектам финансового мониторинга предоставляется возможность выявлять подозрительные операции в соответствии с их политикой, правилами и процедурами ПОД в соответствии с поправками пункта 3 Статьи 4. Следовательно, в политике, правилах и процедурах ПОД должны быть установлены и определены признаки подозрительных финансовых операций субъектов финансового мониторинга.
• Поправки в Статье 5 устанавливают требования для получения дополнительной информации о характере деятельности клиента и источнике средств в случае Расширенной комплексной проверки и описывают новые случаи, когда меры Комплексной проверки клиентов не применяются. Кроме того, поправки устанавливают новые запреты, касающиеся процесса установления заочных деловых отношений между субъектами финансового мониторинга и их клиентами, и предусматривают новые меры по Расширенной комплексной проверке в отношении лиц из стран, которые не выполнили Рекомендации ФАТФ или выполнили их в недостаточном объеме.
• Поправки в Статье 10 устанавливают процедуры и требования по предоставлению информации Службе финансовой разведки (СФР) субъектами финансового мониторинга.
• Поправки в пунктах 4 и 8 Статьи 11 устанавливают требования в отношении делопроизводства и обучения и тренингов в области ПОД.
• Новые пункты 3, 4, 5 и 6 в Статье 11-1 описывают процедуры проведения Национальной оценки риска и сотрудничества между СФР, правоохранительными органами и надзорными государственными органами.
• Новая Статья 12-1 и поправки к Статье 12 устанавливают требования в отношении Адресных финансовых санкций за финансирование терроризма и распространение оружия массового уничтожения.
• Новая Статья 12-2 описывает меры по предотвращению финансирования терроризма благотворительными фондами и религиозными организациями.
• Поправки в пунктах 1-1 и 2 Статьи 13 устанавливают требования в отношении замораживания активов/операций в случаях, когда заказчик находится в списке лиц или организаций, связанных с финансированием терроризма или распространением оружия массового уничтожения.

21 мая 2020 года Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг («AFSA») утвердил Руководство (Требования), применимое к Правилам внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Оно предназначено для соответствующих Участников МФЦА, деятельность которых осуществляется под руководством AFSA, по согласованию с Министерством финансов Республики Казахстан (далее — «Руководство»).

Руководство разработано в соответствии с:

• пунктом 3-2 Статьи 11 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Закон о ПОД/ФТ);
• разделом 4.3.1 Правил МФЦА по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и по применению санкций (Правила ПОД);
• пунктом 4 Совместного приказа Управляющего Международного финансового центра Астана (№65 от 11 июля 2018 года) и Министерства финансов Республики Казахстан (№678 от 19 июля 2018 года) «О некоторых вопросах, связанных с противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Руководство устанавливает требования в отношении программ управления рисками, идентификации клиентов, мониторинга и изучения операций, обучения и ознакомления сотрудников, которые должны быть внедрены в политики, правила и процедуры ПОД Соответствующих лиц.

Руководство расширяет и определяет сферу применения законодательства Казахстана о ПОД/ФТ, что включает:

• установление и соблюдение политик, правил и процедур ПОД;
• выявление рисков отмывания денег/финансирования терроризма и управление выявленными рисками, включая коммерческие риски и риски клиента/потребителя;
• мониторинг и оценку операций и деятельности клиентов, включая влиятельных политических лиц и конечных бенефициарных собственников;
• исполнителей Комплексной проверки клиента, Расширенной комплексной проверки и Упрощенной комплексной проверки;
• соответствующее обучение в области ПОД для сотрудников.

(Ссылка на Руководство)

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) и Комиссия по финансовому надзору Болгарии (FSC) подписали Меморандум о сотрудничестве в области надзора за финансовыми рынками.

Стороны будут обмениваться надзорной информацией и расширять сотрудничество в области надзора в сфере фондового и страхового рынков. Это позволит создать условия для развития финансовых услуг между двумя юрисдикциями. Регуляторы двух стран договорились обеспечить регулирование операций трансграничных филиалов, представительств и дочерних компаний финансовых предприятий в их соответствующих юрисдикциях.

Это позволит головным офисам и головным финансовым предприятиям осуществлять адекватный и эффективный контроль за деятельностью своих трансграничных филиалов и дочерних компаний. Согласно подписанному документу, AFSA и FSC также будут помогать друг другу в обеспечении постоянного надзора за трансграничными организациями на консолидированной основе.

Мухтар Бубеев, и.о. генерального директора AFSA, отметил: «Подписанный документ является еще одним важным шагом в направлении расширения сотрудничества между нашими учреждениями. Это будет способствовать развитию финансовых рынков в обеих странах за счет совершенствования механизмов обмена информацией и опытом регулирования».

В свою очередь Бойко Атанасов, председатель FSC, отметил: «Цель, поставленная обеими сторонами при подписании Меморандума, заключается в установлении порядка сотрудничества между двумя институтами в сфере регулирования и осуществления контроля над трансграничными субъектами на рынках капитала и в страховом секторе. Комиссия по финансовому надзору проводит политику международного партнерства и сотрудничества с целью обмена передовым опытом и обмена информацией. Я действительно считаю, что подписанный Меморандум о взаимопонимании с Комитетом по регулированию финансовых услуг Международного финансового центра Астаны станет предпосылкой для создания условий для лучшего надзора за соответствующими рынками и обеспечения безопасности конечных пользователей.»

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA), Национальный Банк Республики Казахстан (НБРК) и Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (АРФР) подписали трехстороннее Соглашение о сотрудничестве.

Три регулирующих органа договорились укреплять взаимодействие в области надзора за финансовыми рынками, поддержания финансовой стабильности и защиты потребителей финансовых услуг. Соглашение обеспечивает всеобъемлющие рамочные условия для сотрудничества и обмена информацией в таких областях как лицензирование, надзор, процедуры несостоятельности, финансовое восстановление, борьба с отмыванием денег, противодействие недобросовестным практикам на финансовом рынке и нарушения законов.

Подписание Соглашения формализует договоренности о сотрудничестве и обмене информацией между тремя регулирующими органами, облегчая выполнение соответствующих надзорных задач. Это подчеркивает общую приверженность поддержанию самых высоких стандартов надзора и совместному обеспечению стабильного сектора финансовых услуг в стране. Документ позволяет повысить безопасность и надежность учреждений в их соответствующих юрисдикциях, включая борьбу с финансовыми преступлениями, проведение консолидированного надзора и защиту потребителей финансовых услуг.

Мухтар Бубеев (AFSA) отметил: «Подписанное соглашение позволит всем регулирующим органам объединить усилия для достижения конечной цели содействовать большей финансовой стабильности, надлежащеее функционирование рынка и более эффективному сотрудничеству в области регулирования. Это сотрудничество поможет обмену информацией, регулярным встречам и надзорному взаимодействию». 

Регулирование играет решающую роль в создании благоприятных условий для поставщиков финансовых услуг, обеспечивая при этом защиту интересов клиентов  в отношении таких финансовых продуктов, как страховой бизнес.

Признавая важность эффективного регулирования и надзора для развития устойчивых страховых рынков в МФЦА, Комитет по регулированию финансовых услуг (AFSA) организовал онлайн-семинар для страховых компаний и страховых посредников в рамках МФЦА, чтобы обсудить ключевые проблемы, с которыми они сталкиваются в страховом бизнесе.

AFSA провел свой первый онлайн-семинар по страховому бизнесу и страховым посредникам 29 апреля 2020 года. Мероприятие посвятили основным вопросам пруденциального регулирования страховых компаний и страховых посредников. С ключевыми положениями, идеями и требованиями к отчетности участников семинара ознакомили представители AFSA.

Вместе с тем участники семинара обсудили продление сроков представления отчетов во время пандемии COVID-19 и выразили признательность за проактивные меры по оказанию помощи регулирующим органам, принятые AFSA.

AFSA планирует провести аналогичный семинар для банковских и инвестиционных компаний и приглашает все заинтересованные стороны присоединиться к обсуждению. Регулятор объявит детали и даты этого мероприятия чуть позже.

AFSA будучи надзорным органом стремится поддерживать режим, который служит существенным сдерживающим фактором для любых преступных элементов, включая отмывателей денег и лиц, желающих каким-либо образом содействовать террористическим актам. AFSA администрирует и обеспечивает соблюдение законодательства МФЦА в целях противодействия отмывания денег (AML) и финансирования терроризма (CFT). В связи с этим AFSA публикует списки основных правонарушений и типологических исследований для лучшего понимания угроз, вызванных отмыванием денег и финансированием терроризма со стороны соответствующих участников МФЦА.

Список основных правонарушений

Список основных правонарушений, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма со ссылками на соответствующие статьи Уголовного кодекса Республики Казахстан, был принят AFSA на основании обозначенных категорий преступлений, определенных в Рекомендациях Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) (2019).

В соответствии с Р.3 и Р.5 Рекомендаций FATF, преступления, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма, должны быть криминализированы на основе Венской конвенции, Палермской конвенции и Конвенции о финансировании терроризма. Страны должны относить такое преступление как отмывание денег к серьезным правонарушениям с тем, чтобы охватить как можно более широкий круг основных правонарушений.

Чтобы увидеть список основных правонарушений, пожалуйста, нажмите здесь.

Список типологических исследований

Типологические отчеты о методах отмывания денег (ОД) и финансирования терроризма (ФТ) могут помочь всем заинтересованным сторонам в сфере противодействия отмыванию денег и финансирования терроризма лучше понять природу существующих и возникающих угроз этих видов преступлений и разработать эффективные стратегии для борьбы с подобными угрозами. Отчеты о типологических исследованиях общедоступны на веб-ресурсах FATF и региональных групп по типу FATF (FSRB). В этих документах приводятся примеры методов и тенденций ОД и ФТ, пояснения мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также общее описание типологий и тематических исследований. Эти образцы типологических исследований помогут финансовым учреждениям и нефинансовым предприятиям в выявлении, оценке и понимании рисков отмывания денег и финансирования терроризма, а также в выявлении и борьбе с такими видами преступлений.

В настоящее время AFSA не имеет своих практических образцов отчетов о типологии таких преступлений, как отмывание денег и финансирование терроризма, и настоятельно рекомендует использовать в качестве руководства список типологических исследований FATF и FSRB.

Чтобы увидеть список типологических исследований, пожалуйста, нажмите здесь.

Регулятор международного финансового центра – AFSA — представил ряд целевых мер для поддержки участников рынка МФЦА, обеспечения целостности рынка и финансовой стабильности. Эти меры призваны облегчить негативное воздействие на регулируемые фирмы из-за исключительных обстоятельств, вызванных COVID-19.

Регулятор пересмотрел планы предоставления обязательных отчетов. Это позволит компаниям – участникам рынка – сосредоточиться на поддержке клиентов и своей деятельности в этот сложный период.

Одним из незамедлительных шагов, который предпринял AFSA, является продление срока предоставления различных видов обязательной отчетности на 30 календарных дней после окончания чрезвычайного положения в Казахстане. С подробностями можно ознакомиться на официальном сайте регулятора здесь.

Стоит подчеркнуть, что регулятор функционирует в нормальном режиме и продолжает свою операционную деятельность по надзору финансового рынка. Сотрудники AFSA работают в удаленном режиме и располагают всеми необходимыми цифровыми решениями для своевременной и эффективной обработки запросов и встреч с участниками МФЦА и потребителями финансовых услуг.

Все финансовые услуги и платформы МФЦА остаются открытыми и доступными для участников рынка. Это включает в себя и Международную биржу AIX, которая продолжает бесперебойно функционировать с самого начала пандемии.

AFSA также поддерживает регулярные контакты с национальными регуляторами, зарубежными регуляторами и международными организациями для обеспечения эффективного надзора за финансовыми рынками, трансграничными операциями и координации ответных мер на воздействие COVID-19. AFSA активно участвует в текущих обсуждениях возможных нормативных действий в связи с COVID-19 и мер защиты потребителей на полях IOSCO, IAIS, FinCoNet и других.

Вместе с тем AFSA обращает внимание участников МФЦА – лицензиатов АФСА на важность соблюдение требований в отношении систем и средств контроля, особенно в части управления рисками, кибербезопасности и обеспечения непрерывности бизнес-операций для финансовой и операционной устойчивости. Регулятор ожидает, что компании, которые подлежат пруденциальному регулированию будут активно управлять своей ликвидностью и должны немедленно сообщить AFSA, если есть основания полагать, что компания столкнется с трудностями. Требования МФЦА к капиталу и ликвидности соответствуют международным стандартам Базель III и призваны обеспечивать устойчивость к экономическому стрессу.

Все лицензированные участники должны немедленно информировать AFSA о любых значительных событиях и вопросах, которые могут повлиять на их способность выполнять нормативные требования.

Регулятор твердо привержен своей регуляторной миссии и приветствует меры, своевременно предпринятые Правительством и Национальным банком страны по поддержке экономики государства. По мере развития ситуации с пандемией COVID-19 регулятор планирует представлять новые ответные меры для эффективного функционирования финансового рынка. AFSA сообщит обо всех обновлениях информации по мере их появления.

Стоит напомнить, что всего на сегодняшний день на финансовом рынке МФЦА зарегистрировано 438 компаний. Всего с начала года в МФЦА зарегистрированы 75 новых участников. Эти компании представляют 40 стран, среди которых большинство компаний из Казахстана, России, Китая, Великобритании, США, Индии, Финляндии, Сингапура, ОАЭ, Нидерландов, Турции, Швейцарии, Германии, Италии и многих других.

В этот сложный период пандемии COVID-19 Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) сосредоточен на своих регуляторных задачах по содействию финансовой стабильности, обеспечению целостности рынка, защите потребителей и поддержке финансовых рынков в МФЦА.

AFSA тесно сотрудничает с регулируемым сообществом для оценки финансовых и экономических последствий пандемии для деятельности финансовых компаний. Основываясь на полученных отзывах, AFSA решил предоставить регулируемым компаниям меры по оказанию поддержки по ряду областей, чтобы позволить им сосредоточиться на своих деловых и операционных приоритетах в этот сложный период для экономической деятельности. Эти меры включают в себя:

• Перенос сроков представления отчетов лицензиатами AFSA;
• Приостановление сроков выполнения рекомендаций лицензиатами, срок исполнение которых истекает во время чрезвычайного положения в Республике Казахстан. Вместо этого регулируемые компании должны будут сообщить в AFSA о выполнении рекомендаций в течение 30 календарных дней после окончания чрезвычайного положения в Республике Казахстан или до предоставления дальнейших инструкций;
• Продление времени, требуемого в соответствии с положением 3.4.2 (a) Правил МФЦА о рыночной детельности, для раскрытия информации отчитывающимися организациями в отношении своего годового финансового отчета не позднее 1 сентября 2020 года;
• Приостановление требований, предусмотренных в разделе 13.7. Правил МФЦА о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма и об установлении санкций (ПОД/ФТ) для подачи Годового отчета о ПОД/ФТ за 2019 год и назначение нового срока сдачи отчетов — через 30 календарных дней после завершения чрезвычайного положения для всех компаний, оказывающих вспомогательные услуги, на которые распространяется действие Правил МФЦА по ПОД/ФТ.

Эти усилия предназначены для реагирования на проблемы и вызовы, связанные с COVID-19. AFSA остается открытым для постоянных контактов с регулируемым сообществом с целью оценки текущего и долгосрочного воздействия COVID-19, чтобы в конечном итоге обеспечить финансовую стабильность и защиту потребителей.

Полный текст уведомлений опубликован здесь (ссылки на уведомления).

3 апреля 2020 года – Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (далее – Комитет) совместно с Юридической академией МФЦА провел второй вебинар для юридических и консалтинговых фирм по различным аспектам процессов регистрации и авторизации. Принимая во внимание вопросы безопасности и здоровья, Комитетом было принято решение провести тренинг в форме вебинара. На сессии присутствовало более 100 участников.

Вебинар был посвящен процедурам регистрации публичных компаний, компаний специального назначения и партнерств. Были рассмотрены такие актуальные вопросы, как работа с порталом самообслуживания, соблюдение требований законодательства, раскрытие информации о конечных бенефициарных владельцах, передача регистрации в МФЦА.

На вебинаре также обсуждались вопросы по заявкам на осуществление регулируемых видов деятельности и вспомогательных услуг, а также рассматривались темы взаимодействия с регуляторами, раскрытия информации о Контролерах, требования по борьбе с отмыванием денег, регуляторный бизнес-план, требования по квалификации и компетентности, требования по ведению бизнеса (хранение клиентских денег и / или клиентских инвестиций) и пруденциальные требования и т.д.

Ерлан Муханбедиев, руководитель офиса компании Legal Consulting Community Limited, отметил: «Большое спасибо за регулярные тренинги. Это очень ценная площадка, которая предоставляет прекрасную возможность юрисконсультам и консультантам задать актуальные вопросы о правильном применении действующего законодательства МФЦА в отношении разрешительных, регистрационных и пострегистрационных процедур.”

Таир Культелеев, генеральный директор юридической фирмы AEQUITAS (филиал МФЦА), отметил: “Спасибо Вам за приглашение на тренинг о процедурах и требованиях регистрации МФЦА. Я считаю, что в нынешних условиях платформа Zoom является отличным инструментом для обсуждения вопросов, связанных с МФЦА. Есть много вопросов о такой новой юрисдикции, как МФЦА, и без вас невозможно будет держать нас в курсе регистрационных процедур и требований в МФЦА или обмениваться информацией и знаниями. Итак, большое вам спасибо за эту идею и профессиональную презентацию.”.

Это уже второе мероприятие Комитет для юридических и консалтинговых фирм. Подробная повестка дня доступна здесь. Комитет планирует проводить подобные сессии регулярно и ежеквартально.