Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) сообщает об изменении процедуры авторизации потенциальных участников FinTech Lab, желающих войти в регуляторную “песочницу” для тестирования финансовых технологий. 

Ранее этапов подачи заявки было два: Pre-application и Application. Первый включал в себя проверку инновационной составляющей бизнес-модели и наличие финансовых ресурсов. В свою очередь второй подразумевал оценку наличия у потенциальных участников надлежащих финансовых и нефинансовых ресурсов, анализ систем внутреннего контроля, разработку и утверждение плана тестирования технологий. 

Последние изменения позволят упростить процедуру и сократить сроки рассмотрения заявок. С 16 февраля текущего года кандидаты на участие в FinTech Lab будут оцениваться в один этап. Он будет включать в себя анализ бизнес-плана, источников финансирования, кандидатов на ключевые функции, клиентского соглашения, финансовых прогнозов, стратегии выхода и разработку плана тестирования. 

Кроме того, от заявителей потребуется подтвердить наличие разработанных политики и процедуры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT). 

Это позволит AFSA определять соответствие требованиям для тестирования, а также соответствие нормативным требованиям и стандартам, не перегружая этот этап проверкой политики и процедур. 

Важно отметить, что участники FTL будут иметь право предлагать услуги на этапе надзора только после того, как будут установлены соответствующие меры внутреннего контроля, удовлетворяющие требованиям AFSA.  

Новая модель авторизации FinTech Lab сохранит концепцию простоты доступа для заявителей, желающих протестировать инновации, одновременно придерживаясь риск-ориентированного подхода. Данные изменения также демонстрируют клиентоориентированность подхода AFSA с акцентом на повышении эффективности процессов. 

Уведомление об изменениях процедуры доступно здесь: https://orderly.myafsa.com/articles/afsa-notice-no.-afsa-atd-not-2026-0007-on-modification 

Дополнительные вопросы о процессе подачи заявки: [email protected] 

Больше информации о FinTech Lab: https://afsa.aifc.kz/fintech/authorisation-process/ 

Справочная информация:  

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором МФЦА, созданным в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений. afsa.kz  

Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) – это экосистема для прозрачного и выгодного ведения бизнеса по международным стандартам, привлечения инвестиций и развития финансового рынка страны за счет внедрения новых продуктов и услуг. aifc.kz  

Департамент по связям с общественностью и коммуникациям, [email protected]  

По итогам проведенного расследования Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) наложил штраф на Proportunity Management Company Limited в размере 249 770 долларов США и на ACLB Management Company Limited (ACLB) — 139 533 долларов США за допущенные регуляторные нарушения. AFSA также применил в отношении Армана Баева, генерального директора обеих компаний, запрет на занятие должностей либо осуществление деятельности в качестве директора или сотрудника любой авторизованной организации или поставщика вспомогательных услуг (ASP). Ранее AFSA выпускал несколько публичных уведомлений о регуляторном статусе Proportunity Management Company Limited (Proportunity) и ACLB Management Company Limited (ACLB). 

Кроме того, Регистратор компаний, действуя с предварительного согласия AFSA, подал в Суд МФЦА ходатайство о принудительной ликвидации Proportunity Management Company Limited, ACLB Management Company Limited и двух связанных компаний специального назначения (далее — Компании). Арман Баев является их общим контролирующим акционером. 

Данные решения были приняты по итогам официального расследования AFSA, инициированного после проведения FinTech Lab специальной выездной проверки и поступления обращений инвесторов. В ходе расследования было установлено следующее: 

1. Proportunity и ACLB нарушили статью 24 Рамочных положений МФЦА в сфере финансовых услуг (Financial Services Framework Regulations), осуществляя регулируемую деятельность по предоставлению исламского финансирования и ведению исламского банковского бизнеса без необходимой авторизации со стороны AFSA; 

1. Proportunity нарушила статью 27 указанного Регламента, осуществляя активное продвижение данной деятельности посредством интернет-сайта и каналов в социальных сетях; 

1. Proportunity допустила нарушения ключевых правил МФЦА, включая Правила по противодействию отмыванию денег, Общие правила, Правила FinTech, Правила ведения бизнеса и Правил МФЦА по регулированию деятельности авторизованных участников рынка; 

1. Две компании специального назначения — Project SI SPC Ltd. и BC Inteh Plus Ltd. — использовались для аккумулирования средств инвесторов под ложными основаниями и для целей, не соответствующих разрешенным AFSA видам деятельности. 

Несмотря на предписания AFSA прекратить противоправную деятельность и неоднократные предупреждения, Proportunity и ACLB их игнорировали, продолжая заниматься несанкционированной деятельностью и продвигать ее в нарушение действующих нормативных требований. 

Учитывая серьезность выявленных нарушений, игнорирование регуляторных предписаний и связанные с этим риски для инвесторов и целостности финансового рынка МФЦА, Регистратор обратился в Суд МФЦА с ходатайством о принудительной ликвидации компаний на основании того, что такая мера является справедливой, целесообразной и отвечает интересам МФЦА в соответствии со статьей 176(1)(b) Регламента МФЦА о компаниях. 

Кроме того, Регистратор обратился в Суд МФЦА с ходатайством о дисквалификации на том основании, что в общественных интересах Арман Баев не может занимать позиции директора компаний или каким-либо образом (прямо или косвенно) участвовать в управлении указанными выше Компаниями. 

Данное ходатайство о принудительной ликвидации является единственным оставшимся в рамках МФЦА средством правовой защиты интересов инвесторов и других кредиторов. Эта мера отстраняет руководство компаний и юридически запрещает им продолжать свою деятельность или распоряжаться активами. Если Суд МФЦА удовлетворит ходатайство, он назначит независимого ликвидатора. Обязанности ликвидатора будут заключаться в том, чтобы взять под контроль компании, обеспечить сохранность оставшихся активов, изучить их финансовые дела и распределить возвращенные средства между кредиторами (включая инвесторов) в соответствии с приоритетами, установленными Положением МФЦА о банкротстве. 

AFSA также принял решение добровольно поставить свои требования по взысканию штрафов в последнюю очередь, чтобы требования всех остальных кредиторов, включая инвесторов, были удовлетворены в приоритетном порядке. 

AFSA сохраняет приверженность улучшению и развитию системы регулирования для защиты инвесторов и потребителей. Регулятор поддерживает нулевую терпимость к любым нарушениям в юрисдикции МФЦА и в рамках своей компетенции применяет свои полномочия, чтобы обеспечить соблюдение законодательства и сохранение целостности рынка. 

Справочная информация: 

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором МФЦА, созданным в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений. afsa.kz 

Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) – это экосистема для прозрачного и выгодного ведения бизнеса по международным стандартам, привлечения инвестиций и развития финансового рынка страны за счет внедрения новых продуктов и услуг. aifc.kz  

Департамент по связям с общественностью и коммуникациям, [email protected] 

Сегодня, 13 января 2026 года, вступает в силу второй (заключительный) этап регуляторной базы в сфере оказания платежных услуг (Providing Money Services framework, PMS). В целом положения второго этапа касаются следующих аспектов: 

• Защита клиентов (порядок рассмотрения жалоб, требования к содержанию договоров с клиентами, защита клиентских денежных средств, требования к раскрытию информации и коммуникациям и т.д.); 

• Кибер- и операционная устойчивость (политики кибербезопасности, отчетность об инцидентах, ИТ-аудит, многофакторная аутентификация клиентов и т.д.). 

Новая регуляторная база PMS была принята AFSA еще 13 апреля 2025 года. Для обеспечения надлежащей и своевременной подготовки к соблюдению нового регуляторного режима, положениями актов предусматривался переходный период, включающий два этапа. 

Первый этап вступил в силу 13 октября 2025 года. Он ввел определения, требования к капиталу, а также положения об использовании цифровых активов в платежных услугах. 

Комплексная база по регулированию платежных услуг вводит новые Правила о предоставлении платежных услуг, а также предусматривает ряд изменений в акты МФЦА, доступные по следующим ссылкам: 

• Правила МФЦА по оказанию платежных услуг 

• Общие правила МФЦА 

• Глоссарий МФЦА 

• Правила ведения бизнеса МФЦА 

• Пруденциальные правила МФЦА о банковской деятельности 

• Правила МФЦА о деятельности с цифровыми активами 

Новая регуляторная база в сфере оказания платежных услуг направлена на формирование четких правил для провайдеров платежных услуг, стимулирование финтех-инноваций в МФЦА, включая использование цифровых активов в платежных услугах. Наряду с развитием индустрии платежных услуг, регуляторный режим PMS также преследует ключевые цели по защите интересов клиентов и укреплению кибер- и операционной устойчивости провайдеров платежных услуг.