Посты с тэгом: AFSA

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) завершил 2024 год с высокими показателями, подтвердив, что регулирование в рамках Центра способствует трансформации МФЦА в привлекательную платформу для управляющих фондами, финтех-компаний и участников рынка капитала.

Регистрация

AFSA зарегистрировал 1 174 новых компаний-участников, почти удвоив показатель в 600 регистраций по сравнению с 2023 годом. В результате общее число зарегистрированных компаний превысило 3 500, охватив 85 стран, включая США, Великобританию, Китай, Турцию и Сингапур.

AFSA постоянно работает над дальнейшей цифровизацией своих регистрационных услуг. В 2024 году мы расширили перечень онлайн-услуг в сфере пострегистрационного сервиса, что позволило компаниям регистрировать передачу акций и изменять или сокращать свой уставной капитал в онлайн режиме. С новой онлайн-системой время обработки значительно сократилось — с 7–10 рабочих дней до 1–5 рабочих дней, в зависимости от точности и полноты предоставленной информации.

Лицензирование

За год AFSA выдал лицензии 49 компаниям, предоставляющим финансовые услуги в МФЦА, что в два раза превышает показатель 2023 года. Общее количество лицензированных финансовых компаний достигло 126. Также была выдана 21 лицензия консультантам (поставщикам вспомогательных услуг), в результате чего общее число лицензированных консультантов превысило 130.

Более трети лицензированных компаний получили лицензии на управление фондами, что свидетельствует о высоком интересе к этому сектору в МФЦА. Также зарегистрированы три успешных случая перехода из песочницы в полноценный регуляторный режим.

В 2024 году AFSA признал эквивалентными 12 юрисдикций, среди которых Грузия, Катарский финансовый центр, Международный финансовый центр Дубая, Глобальный рынок Абу-Даби, Великобритания, США, Сингапур, страны ЕС, Швейцария, Австралия, Малайзия и Гонконг. Это признание упрощает процесс подачи заявок для компаний, стремящихся получить статус иностранных управляющих фондами в МФЦА, ускоряя его за счет устранения необходимости в проведении анализа юрисдикционных различий (gap analysis).

Управление активами и фондами

Управление фондами и активами — одна из самых быстро растущих индустрий в МФЦА. За последние 3,5 года активы под управлением выросли на 865 %, увеличившись с 115 млн долларов в начале 2021 года до более чем 1,1 млрд долларов к концу 2024 года.

Аналогично, число фондов, зарегистрированных в МФЦА, увеличилось с 42 в начале 2024 года до 101 в конце 2024 года, а число управляющих фондами и активами — с 46 до 65. Большинство из них специализируется на хедж-фондах[1], за ними следуют фонды прямых инвестиций[2], венчурные фонды и другие категории, такие как трастовые фонды недвижимости[3], фонды с фиксированным доходом, товарные, криптовалютные, кредитные и зонтичные фонды[4].

2024 год был отмечен несколькими значительными событиями, произошедшими впервые: AFSA зарегистрировал первый неосвобожденный фонд (Non-Exempt) для розничных инвесторов и первый фонд, соответствующий нормам шариата — ITS Shariah ETF Fund OEIC PLC, а также первый зонтичный фонд в МФЦА — Fonte Emerging Markets Umbrella Fund OEIC Limited. AFSA также разрешил листинг освобожденных фондов[5] (Exempt) на лицензированной инвестиционной бирже, при этом три освобожденных фонда прошли листинг на AIX.

Финтех и цифровые активы

В 2024 году в регуляторной песочнице FinTech Lab были зарегистрированы четыре новые биржи цифровых активов, а Binance (BN KZ Technologies Limited) и Bybit (Bybit Limited) успешно перешли из песочницы в полноценный регуляторный режим. Среди глобальных бирж новым участником стала WhiteBIT — одна из крупнейших европейских криптобирж.

Объем торгов поставщиков услуг цифровых активов, работающих в рамках МФЦА, составил более 1,4 миллиарда долларов, а клиентская база выросла до более чем 140 000 человек. Это значительный рост по сравнению с 2023 годом, когда объем торгов составил 324 млн долларов, а клиентская база — 53 000 человек.

АО «QazPost», национальный почтовый оператор Казахстана, получил право проводить фиатные операции с цифровыми активами после того, как был официально включен в список организаций, которым разрешено предоставлять такие услуги наряду с коммерческими банками (банками второго уровня — БВУ) в Казахстане.

Рынки капитала

Только в 2024 году биржа AIX достигла важной вехи — 140 новых листингов, в результате чего общее количество ценных бумаг, торгуемых на бирже, превысило 250. Это отражает растущий интерес эмитентов к листингу на AIX, укрепляя роль биржи в качестве ключевой площадки для листинга как местных, так и международных компаний. Этот рост обусловлен развитой рыночной инфраструктурой и нормативно-правовой базой, соответствующей мировым стандартам.

International Trading System Ltd. (ITS), первая компания, получившая лицензию AFSA на управление многосторонней торговой платформой (MTF), возобновила свою деятельность в 2024 году после создания клиринговой и расчетной инфраструктуры на базе МФЦА и с лицензией AFSA. Среди ее основных достижений — добавление около 3000 торгуемых ценных бумаг, таких как акции, депозитарные расписки, а также биржевые инвестиционные фонды[6] с первичным листингом на ведущих мировых биржах, таких как NYSE и NASDAQ; запуск первого неосвобожденного (non-exempt) фонда МФЦА, листингованного на AIX и допущенного к торговле на ITS (ITS World ETF)[7], достижение общего объема торгов в 200 миллионов долларов США в 2024 году с максимальным ежедневным оборотом в 16 миллионов долларов США. ITS получил статус квалифицированного посредника (QI)[8] от Налоговой службы США (IRS), что позволяет снизить налоговые ставки на доходы от ценных бумаг, зарегистрированных в США.

Развитие регуляторных норм

В 2024 году была разработана регуляторная база для следующих областей: регулирование семейных офисов, корпоративных казначейских центров, венчурных студий, а также выпуск «зеленых» и связанных с устойчивым развитием облигаций и сукуков. Были внесены изменения в правила МФЦА для контроля за токенизированными товарами и токенизированными инвестициями, в Правила работы многосторонних и организованных торговых площадок, а также пересмотрены акты, регулирующие деятельность юридических лиц.

Кроме того, мы внесли изменения в систему противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и санкциям, а также дополнительные изменения в правила о банкротстве. AFSA также внес изменения в рамках регулирования деривативов, управления активами и регулирования кредитных рейтинговых агентств.

Дополнительно мы представили упрощенную нормативную структуру для компаний, предоставляющих финансовые услуги с низким уровнем риска в МФЦА, разработали руководство по добровольному раскрытию информации в области ESG и ослабили требования к капиталу для поставщиков исламских финансовых услуг и продуктов.

Международное сотрудничество

В течение этого года были подписаны соглашения с четырьмя регулирующими органами, включая Национальную комиссию по цифровым активам Сальвадора (CNAD), Центральный банк Азербайджанской Республики (CBAR), Агентство по регулированию и надзору в сфере страхования и частных пенсий Турции и орган по финансовому надзору Швеции (Finansinspektionen).

Дорожные карты по расширению сотрудничества были подписаны с Управлением финансовых услуг Султаната Оман, Национальным агентством перспективных проектов Республики Узбекистан, финансовым регулятором Кыргызской Республики (Финнадзор) и Центральным банком Венгрии.

В целом, с момента своего создания AFSA подписал 57 соглашений и меморандумов о взаимопонимании.

Справочно: 

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором МФЦА, созданным в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений.

В МФЦА зарегистрированы более 3600 компаний-участников из более чем 80 стран. Эти компании предоставляют банковские, страховые, инвестиционные, профессиональные и другие услуги. Спектр финансовых услуг, предлагаемых в МФЦА, сопоставим со списком услуг, доступных в давно устоявшихся финансовых центрах мира, таких как Лондон, Гонконг, Сингапур, Дубай и других. www.afsa.kz.

Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) – независимая юрисдикция с благоприятной правовой и регуляторной средой и развитой инфраструктурой для открытия и ведения бизнеса, привлечения инвестиций, создания рабочих мест и развития экономики Казахстана. www.aifc.kz

Контактная информация:

Департамент по связям с общественностью и коммуникациям

+7 (717) 264 73 43; +7 7172 61-37-45  [email protected]

[1]   инвестиционный инструмент с объединенными средствами, который управляется с целью превзойти среднюю рыночную доходность.

[2]   фонд, объединяющий деньги инвесторов и инвестирующий в основном в не котирующиеся на бирже предприятия

[3]   Компания, которая владеет, управляет или финансирует приносящую доход недвижимость и продает акции для привлечения капитала.

[4]   инвестиционный механизм, состоящий из нескольких субфондов, каждый из которых имеет свои уникальные инвестиционные цели и стратегии, оставаясь при этом единым юридическим лицом.

[5]   Схема коллективных инвестиций, паи которой предлагаются в МФЦА только путем частного размещения среди Профессиональных клиентов и при минимальной сумме подписки в 50,000 долларов США.

[6]Биржевой инвестиционный фонд — это инвестиционный инструмент, который объединяет группу ценных бумаг в один фонд. Он может торговаться на бирже, как отдельная акция.

[7] Этот биржевой инвестиционный фонд предназначен для отслеживания динамики индекса ITS World, который включает в себя диверсифицированный портфель из 50 ведущих компаний из различных мировых регионов, включая Америку, Европу, Азию и значимых игроков казахстанской экономики.

[8] Статус квалифицированного посредника (QI) — это специальное обозначение, присваиваемое Налоговой службой США (IRS) финансовым учреждениям, таким как банки и торговые платформы, находящиеся за пределами США. Он позволяет этим организациям управлять инвестиционным доходом из США (например, дивидендами или процентами по американским акциям) от имени своих клиентов, при этом обеспечивая соответствие налоговым требованиям.

Bivexo Group Astana Limited — частная компания, зарегистрированная в Международном финансовом центре «Астана» (МФЦА) 22 октября 2024 года (БИН 241040900810). Компания занимается деятельностью по «производству батарей и аккумуляторов» и «производству электрического и электронного оборудования для автомобилей».

Несмотря на то, что Bivexo Group Astana Limited зарегистрирована в МФЦА, компания не имеет лицензии от Комитета МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) на предоставление финансовых услуг или осуществление финансовой рекламы в МФЦА или за его пределами.

Bivexo Group Limited — компания, позиционирующая себя как гонконгскую организацию через веб-сайт bivexo.com. Она не зарегистрирована и никогда не была зарегистрирована в МФЦА или лицензирована AFSA на оказание финансовых услуг в МФЦА или за его пределами.

AFSA стало известно, что на различных платформах социальных сетей осуществляется финансовая реклама, призывающая население использовать финансовые услуги, предлагаемые на bivexo.com.

AFSA призывает общественность проявлять максимальную осторожность и ознакомиться с Публичным реестром, в котором содержится информация о юридических лицах, зарегистрированных и лицензированных в AFSA. Это очень важный шаг, позволяющий убедиться в том, что юридическое лицо обладает соответствующей лицензией, прежде чем пользоваться ее финансовыми услугами или продуктами.

Справочно: 

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором МФЦА, созданным в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений.

В МФЦА зарегистрированы более 3500 компаний-участников из более чем 80 стран. Эти компании предоставляют банковские, страховые, инвестиционные, профессиональные и другие услуги. Спектр финансовых услуг, предлагаемых в МФЦА, сопоставим со списком услуг, доступных в давно устоявшихся финансовых центрах мира, таких как Лондон, Гонконг, Сингапур, Дубай и других. www.afsa.kz

Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) – независимая юрисдикция с благоприятной правовой и регуляторной средой и развитой инфраструктурой для открытия и ведения бизнеса, привлечения инвестиций, создания рабочих мест и развития экономики Казахстана. www.aifc.kz

Контактная информация:

Департамент по связям с общественностью и коммуникациям

+7 (717) 264 73 43; +7 7172 61-37-45  [email protected]

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) внес изменения в регуляторную базу МФЦА о юридических лицах. Изменения вступят в силу с 1 января 2025 года.

Изменения упрощают определенные корпоративные процессы и в целом создают Участникам МФЦА благоприятные условия ведения бизнеса, включая следующие изменения:

• Передача и регистрация Акций и Долговых ценных бумаг¹: для Публичных компаний отменено требование о наличии письменного документа о  передаче их акций и долговых ценных бумаг, если такие ценные бумаги были допущены к торгам на инвестиционных биржах, признанных AFSA, и расчеты по ним осуществляются в соответствии с правилами  таких бирж.

• Неденежное возмещение за Акции в Публичных Компаниях²: распределение новых Акций, оплачиваемых неденежными средствами (неденежное возмещение), освобождается от требования по получению независимой оценки в случае, если количество выпускаемых акций не превышает 5% от общего акционерного капитала;

• Режим Публичного размещения Долговых ценных бумаг для Частных Компаний³: Частные компании, зарегистрированные в МФЦА, не обязаны получать разрешение Регистратора Компаний на публичное размещение долговых ценных бумаг, если такие ценные бумаги размещаются через инвестиционные биржи, лицензированные AFSA.

• Предоставление годовой отчетности⁴: компании вправе отправлять годовую отчетность своим Акционерам любыми средствами, включая электронную почту, а не только осуществлять рассылку на почтовый адрес каждого Акционера, как это было предписано ранее.

• Место ведения реестра и вопросы зарубежного реестра⁵: компании, зарегистрированные в МФЦА, обязаны вести Реестр Акционеров в пределах МФЦА, включая случаи, когда ведение Реестра передано агенту. Публичные компании, зарегистрированные в МФЦА, имеют право вести реестр акционеров за рубежом. Такой реестр управляется на соответствующей территории и ведется зарубежным агентом вне юрисдикции МФЦА.

• Добровольное прекращение деятельности⁶: бездействующая Компания МФЦА может подать заявление на упрощенную процедуру по прекращению деятельности и исключению наименования Компании из Реестра Компаний без применения процедур добровольной ликвидации и без назначения ликвидатора.

• Зарегистрированный адрес электронной почты⁷: с целью улучшения коммуникации, каждое зарегистрированное юридическое лицо обязано вести и поддерживать актуальный зарегистрированный адрес электронной почты Компании и уведомлять Регистратора Компаний о любых его изменениях.

• Реестр Директоров⁸: в новой редакции внесена ясность по обязательству Компании, зарегистрированной в МФЦА, уведомлять Регистратора Компаний о любых изменениях в Реестре Директоров Компании, включая, но не ограничиваясь адресом проживания и адресом электронной почты Директора. В дополнение к вышеизложенному, уходящий в отставку Директор обязан уведомлять Регистратора Компаний о своей отставке и отправлять письменное уведомление в адрес Компании, Директором которой он (она) является.

• Полномочие Регистратора Компаний⁹: Регистратор Компаний вправе требовать от Компании, зарегистрированной в МФЦА, устранения несоответствий в документах, предоставленных Компанией и хранящихся у Регистратора Компаний.

Соответствующие поправки были опубликованы в Положениях МФЦА о Компаниях, Правилах МФЦА о Компаниях, Положениях МФЦА об Общем Партнерстве, Правилах МФЦА об Общем Партнерстве, Положениях МФЦА об Ограниченном Партнерстве, Правилах МФЦА об Ограниченном Партнерстве, Положениях МФЦА о Партнерстве с Ограниченной Ответственностью, Правилах МФЦА о Партнерстве с Ограниченной Ответственностью, Положениях МФЦА о Некоммерческих зарегистрированных организациях, Правилах МФЦА о Некоммерческих зарегистрированных организациях, Положениях МФЦА о Частных Фондах.

Справочно: 

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором МФЦА, созданным в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений.

В МФЦА зарегистрированы более 3500 компаний-участников из более чем 80 стран. Эти компании предоставляют банковские, страховые, инвестиционные, профессиональные и другие услуги. Спектр финансовых услуг, предлагаемых в МФЦА, сопоставим со списком услуг, доступных в давно устоявшихся финансовых центрах мира, таких как Лондон, Гонконг, Сингапур, Дубай и других. www.afsa.kz

Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) – независимая юрисдикция с благоприятной правовой и регуляторной средой и развитой инфраструктурой для открытия и ведения бизнеса, привлечения инвестиций, создания рабочих мест и развития экономики Казахстана. www.aifc.kz

Контактная информация:

Департамент по связям с общественностью и коммуникациям

+7 (717) 264 73 43; +7 7172 61-37-45  [email protected]

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) внес изменения в регуляторную базу МФЦА о банкротстве в целях повышения ясности, согласованности и функциональности соответствующих процедур для организаций, зарегистрированных в Международном финансовом центре «Астана» (МФЦА). Эти изменения устраняют выявленные пробелы, касающиеся некоторых аспектов процедуры ликвидации компаний.[1]

Поправки вступят в силу 1 января 2025 года и будут применяться ко всем соответствующим делам о банкротстве в рамках юрисдикции МФЦА.

AFSA внес поправки в Акт и Правила о банкротстве, принятые в 2017 году, для приведения роли Регистратора компаний (Registrar of Companies) и AFSA в соответствие с практикой, установленной в Акте МФЦА О Компаниях (AIFC Companies Regulations) и Рамочном положении о финансовых услугах МФЦА (AIFC Financial Services Framework Regulations), в частности, в отношении ликвидации лицензированных лиц и поставщиков вспомогательных услуг (Ancillary Service Providers).

Среди основных поправок:

• Изменилась роль Регистратора компаний. Полномочия по подаче ходатайства о ликвидации компании на основании интересов МФЦА были переданы от Администрации МФЦА Регистратору компаний.
• Режим уведомлений и согласований расширен и теперь включает поставщиков вспомогательных услуг. Были расширены положения, требующие уведомления и одобрения со стороны AFSA, чтобы включить поставщиков вспомогательных услуг в различные процессы, такие как собрания кредиторов и вкладчиков[2], процедуры банкротства и постановления о ликвидации.
• Обеспечена последовательность в различных актах МФЦА. Для целей осуществления процедур банкротства поставщики вспомогательных услуг теперь рассматриваются так же, как и лицензированные лица.

Внесенные поправки крайне важны, поскольку они обеспечивают четкое разграничение ролей и обязанностей и устраняют неопределённость в процедурах банкротства, а также согласуются с другими законами МФЦА, обеспечивая их последовательное применение и поддерживая целостность регулирования. Кроме того, изменения упорядочивают процессы, повышая эффективность процедур банкротства, от чего выигрывают все заинтересованные стороны.

Основными бенефициарами поправок являются:                                                                           

Участники МФЦА: Компании и поставщики вспомогательных услуг, которые теперь будут работать в более ясной регуляторной среде.

Кредиторы и инвесторы: Совершенствование процессов обеспечивает большую прозрачность и уверенность в результатах процедур банкротства.

Соответствующие поправки были опубликованы в Правилах и Положениях МФЦА о банкротстве.

Справочно: 

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором МФЦА, созданным в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений.

В МФЦА зарегистрированы более 3500 компаний-участников из более чем 80 стран. Эти компании предоставляют банковские, страховые, инвестиционные, профессиональные и другие услуги. Спектр финансовых услуг, предлагаемых в МФЦА, сопоставим со списком услуг, доступных в давно устоявшихся финансовых центрах мира, таких как Лондон, Гонконг, Сингапур, Дубай и других. www.afsa.kz

Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) – независимая юрисдикция с благоприятной правовой и регуляторной средой и развитой инфраструктурой для открытия и ведения бизнеса, привлечения инвестиций, создания рабочих мест и развития экономики Казахстана. www.aifc.kz

Контактная информация:

Департамент по связям с общественностью и коммуникациям

+7 (717) 264 73 43; +7 7172 61-37-45  [email protected]

[1]   Ликвидация — это процесс прекращения деятельности компании путем погашения ее обязательств и распределения активов среди заинтересованных сторон. Это может происходить как в добровольном, так и в принудительном порядке.

[2]   Физическое или юридическое лицо, обязанное внести вклад в активы компании в случае ее ликвидации.

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) внес комплексные изменения в регуляторную базу по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и по вопросам санкций в МФЦА. Поправки вступают в силу 1 января 2025 года.

Изменения были тщательно разработаны с целью усовершенствования существующих норм путем включения необходимых разъяснений и устранения неясностей, которые возникли в результате практического применения правил и как следствие многочисленных запросов участников МФЦА и анализа результатов инспекций и тематических обзоров за последние годы.

Основу этих поправок составляют изменения в Правилах МФЦА по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и вопросам санкций (Правила ПОД/ФТ):

• Новое приложение к Правилам ПОД/ФТ содержит специфические сокращения и определения, такие как «нарушение санкций»[1], «контрольный перечень»[2] (список объектов, подлежащих контролю), «географическая зона (государство или территория), считающаяся зоной повышенного риска»[3].
• Уточнены такие ключевые определения, как «соответствующее лицо»[4] (Relevant Person), «специалист по борьбе с отмыванием денег[5] (MLRO)» и «Знай своего работника»[6] (Know Your Employee).
• Кроме того, в ссылке на Практическое руководство по ПОД/ФТ будут указаны режимы экономических и финансовых односторонних санкций, соблюдаемых в МФЦА (помимо санкций Совета Безопасности ООН)[7].

Изменения также вносят существенные уточнения в подробное описание применения риск-ориентированного подхода, улучшая процессы, связанные с оценкой рисков клиентов и надлежащей проверкой клиентов (НПК):

• Следует отметить прямой запрет на привлечение третьих лиц для постоянного мониторинга НПК[8], что усиливает ответственность участников МФЦА.
• Кроме этого, были внесены дополнительные разъяснения относительно предоставления отчетов о подозрительных[9] и пороговых[10] операциях, способствуя повышению прозрачности обязательств по предоставлению отчетности.

Поправки также направлены на укрепление эффективности должности специалиста по борьбе с отмыванием денег (MLRO) и независимости этой позиции от высшего руководства компании:

• Согласно пересмотренному определению, сотрудник на этой должности должен работать в условиях, свободных от неправомерного влияния или конфликта интересов. Таким образом, MLRO не должен совмещать роль владельца бизнеса, акционера или генерального директора/исполнительного руководства.
• Для обеспечения соответствия новым требованиям компаниям, где функции MLRO пересекаются с функциями старшего руководства, будет предоставлен переходный период в шесть месяцев. Эта мера даст достаточно времени для приведения их в соответствие с новыми требованиями при одновременном применении основных мер предосторожности.

Кроме того, были внесены соответствующие изменения в ряд руководящих документов, включая Практическое руководство по ПОД/ФТ, Руководство по правилам внутреннего контроля и Руководство по надлежащей проверке клиентовi:

• Эти документы были пересмотрены с целью включения разъяснений по оценке (скорингу) рисков и оценке бизнес-рисков, профилям рисков клиентов, НПК, привлечению сторонних консультантов, MLRO и т.д.
• Обновления были разработаны в целях упрощения процедуры соблюдения требований без введения кардинально новых обязательств, что подтверждает стремление AFSА создавать практичную и эффективную среду соблюдения регуляторных требований.

В совокупности эти поправки служат для приведения законодательной базы в соответствие с лучшими международными практиками, и совершенствуют меры ПОД/ФТ в МФЦА. AFSA по-прежнему привержен идее формирования надежной культуры соблюдения законодательства и призывает все заинтересованные стороны ознакомиться с обновленными документами, которые теперь доступны на сайте AFSA.

Соответствующие изменения были внесены в Практическое руководство МФЦА по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма («Практическое руководство»); Руководство (Требования), применяемое к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для субъектов финансового мониторинга Международного финансового центра «Астана» (Соответствующие лица) («Руководство по Правилам внутреннего контроля»); (Руководство) Требования к надлежащей проверке клиентов в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для субъектов финансового мониторинга Международного финансового центра «Астана» в случаях дистанционного установления деловых отношений с их клиентами; Общие правила МФЦА и Правила МФЦА по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Справочно: 

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором МФЦА, созданным в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений.

В МФЦА зарегистрированы более 3500 компаний-участников из более чем 80 стран. Эти компании предоставляют банковские, страховые, инвестиционные, профессиональные и другие услуги. Спектр финансовых услуг, предлагаемых в МФЦА, сопоставим со списком услуг, доступных в давно устоявшихся финансовых центрах мира, таких как Лондон, Гонконг, Сингапур, Дубай и других. www.afsa.kz

Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) – независимая юрисдикция с благоприятной правовой и регуляторной средой и развитой инфраструктурой для открытия и ведения бизнеса, привлечения инвестиций, создания рабочих мест и развития экономики Казахстана. www.aifc.kz

Контактная информация:

Департамент по связям с общественностью и коммуникациям

+7 (717) 264 73 43; +7 7172 61-37-45  [email protected]

[1] Нарушение санкций — это действие, направленное на нарушение, уклонение или обход санкций ЕС, США или Великобритании. Данное определение приведено для общего понимания, а официальное определение можно найти в Приложении 1 к Правилам ПОД/ФТ.

[2] Контрольный перечень — это набор информации о лицах, организациях и странах, которые заслуживают особого внимания и соответствующих действий. Данное определение приведено для общего понимания, в то время как официальное определение можно найти в Приложении 1 к Правилам ПОД/ФТ.

[3]   К географическим зонам повышенного риска относятся страны, определенные ФАТФ как имеющие стратегические недостатки в сфере ПОД/ФТ; находящиеся под санкциями или аналогичными мерами ООН, ЕС, США или Великобритании; юрисдикции, подверженные коррупции; связанные с террористической деятельностью; и известные налоговые убежища. Данное определение приведено для общего понимания, в то время как официальное определение можно найти в Приложении 1 к Правилам ПОД/ФТ.

[4] Определение соответствующего лица теперь официально включает участников Финтех Лаборатории. Данное определение приводится для общего понимания, в то время как официальное определение можно найти в Глоссарии AIFC и Правиле 1.2.(a) Правил ПОД/ФТ.

[5] Новое определение MLRO предусматривает варианты, когда эта функция выполняется исключительно и в качестве специальной функции, делегированной Комплаенс-офицером. Данное определение приведено для общего понимания, в то время как официальное определение можно найти в Правиле 13.1.1. Правил ПОД/ФТ.

[6] «Знай своего работника» предусматривает адекватные процедуры проверки для обеспечения высоких стандартов при найме сотрудников. Данное определение приведено для общего понимания, а официальное определение можно найти в Приложении 1 к Правилам ПОД/ФТ.

[7] К таким режимам относятся односторонние санкции, введенные ЕС, США и Великобританией. Данное определение приведено для общего понимания, в то время как официальное определение можно найти в разделе 8.4. практического руководства по ПОД/ФТ.

[8] Соответствующее лицо не должно полагаться на третьих лиц для обеспечения процедур постоянного мониторинга НПК своих клиентов и контрагентов по вопросам ПОД и санкций. Более подробную информацию можно найти в Правиле 9.1.7 Правил ПОД/ФТ.

[9]   Отчет о подозрительных операциях — это отчет в установленном формате о подозрительной деятельности или подозрительных операциях, поданный соответствующими лицами в Агентство финансового мониторинга. Данное определение приведено для общего понимания, а официальное определение можно найти в Глоссарии AIFC.

[10]   Отчет о пороговой операции — это отчет об операции, превышающей установленные пороговые значения. Данное определение приведено для общего понимания, официальное же определение можно найти в Правиле 13.7.2. Правил ПОД.

i  Практическое руководство к Регуляторной базе МФЦА по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма («Практическое руководство»); Руководство (требования), применимое к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для субъектов финансового мониторинга Международного финансового центра «Астана» (Соответствующие лица) («Руководство по Правилам внутреннего контроля»); Руководство (Требования) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, применимое к Должной проверке клиентов в случаях, когда Участники Международного финансового центра «Астана» (Соответствующие лица) устанавливают дистанционные деловые отношения с клиентами («Руководство по НПК»).

Учитывая развитие сектора управления активами в МФЦА и полученный опыт в ходе надзора за регулируемыми участниками рынка, Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) внес изменения в акты МФЦА по управлению активами с целью совершенствования соответствующей законодательной базы.

AFSA расширил перечень специализированных фондов, доступных в МФЦА, добавив Кредитные фонды[1], Фонды цифровых активов[2], Биржевые фонды[3], Фонды денежного рынка[4], Фонды, инвестирующие в инвестиционные токены, и Квалифицированные инвестиционные токены[5]. В ответ на развитие сектора и оценку потребностей рынка, AFSA расширяет виды специализированных фондов в МФЦА. Это обеспечит диверсификацию инвестиционных возможностей и позволит инвесторам настраивать портфели с учетом конкретных секторов и стратегий. Предоставление более широкого списка фондов повысит конкурентоспособность и будет соответствовать мировым инвестиционным трендам, демонстрируя гибкость регулирования.

Также AFSA усовершенствовал структуру венчурных капитальных фондов для привлечения большего числа участников, внедрив изменения, которые расширяют возможности для инвесторов. В настоящее время венчурные капитальные фонды ориентированы на инвестиции в акции компаний на ранних стадиях, не котируемых на бирже. Изменения включают возможность работы таких фондов как иностранных фондов для профессиональных клиентов, что будет способствовать привлечению международных инвесторов; расширение инвестиционных опций, включая ценные бумаги и паи не котируемых компаний; а также внедрение структуры Master-Feeder[6] для улучшения диверсификации и эффективности.

На данный момент Правила МФЦА по коллективным инвестиционным схемам применяются к управляющим фондами МФЦА, управляющим иностранными фондами и участникам Центра, занимающимся маркетингом коллективных инвестиционных схем. В ответ на возникшие вопросы среди заинтересованных сторон о необходимости наличия лицензии у участников Центра правила были изменены с целью уточнения, что участниками Центра могут быть только физические и юридические лица, лицензированные AFSA для осуществления соответствующих регулируемых видов деятельности.

Изменения в Общие правила МФЦА, Правила коллективных инвестиционных схем МФЦА и Глоссарий опубликованы на официальном сайте МФЦА и вступят в силу 1 января 2025 года.

Справочно: 

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором МФЦА, созданным в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений.

В МФЦА зарегистрированы более 3500 компаний-участников из более чем 80 стран. Эти компании предоставляют банковские, страховые, инвестиционные, профессиональные и другие услуги. Спектр финансовых услуг, предлагаемых в МФЦА, сопоставим со списком услуг, доступных в давно устоявшихся финансовых центрах мира, таких как Лондон, Гонконг, Сингапур, Дубай и других. www.afsa.kz

Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) – независимая юрисдикция с благоприятной правовой и регуляторной средой и развитой инфраструктурой для открытия и ведения бизнеса, привлечения инвестиций, создания рабочих мест и развития экономики Казахстана. www.aifc.kz

Контактная информация:

Департамент по связям с общественностью и коммуникациям

+7 (717) 264 73 43; +7 7172 61-37-45  [email protected]

[1] Кредитный фонд — это инвестиционный инструмент, который объединяет капитал инвесторов для предоставления финансирования через долговые инструменты, такие как кредиты, облигации и другие ценные бумаги с фиксированным доходом. Данное определение предоставлено для общего понимания, а официальное определение можно найти в Глоссарии МФЦА.

[2] Фонд цифровых активов — это инвестиционный инструмент, который аккумулирует капитал от инвесторов для инвестирования в цифровые активы. Данное определение предоставлено для общего понимания, а официальное определение можно найти в Глоссарии МФЦА.

[3] Биржевой фонд (ETF) — это тип инвестиционного фонда, который торгуется на фондовых биржах, подобно акциям. Он включает диверсифицированный портфель активов, таких как акции, облигации, товарные ресурсы или другие ценные бумаги, и предназначен для отслеживания динамики конкретного индекса, сектора или класса активов. Данное определение предоставлено для общего понимания, а официальное определение можно найти в Глоссарии МФЦА.

[4] Фонд денежного рынка — это тип инвестиционного фонда, который инвестирует в краткосрочные, низкорисковые и высоколиквидные инструменты. Данное определение предоставлено для общего понимания, а официальное определение можно найти в Глоссарии МФЦА.

[5] Фонд инвестиционных токенов или фонд квалифицированных инвестиционных токенов — это фонд, основная цель которого заключается в инвестировании в инвестиционные токены или квалифицированные инвестиционные токены соответственно. Данное определение предоставлено для общего понимания, а официальное определение можно найти в Глоссарии МФЦА.

[6] Структура Master-Feeder — это схема инвестиционного фонда, при которой «Master Fund» управляет основными инвестициями и торговыми стратегиями, в то время как один или несколько «Feeder Funds» собирают капитал от инвесторов и направляют его в Master Fund. Данное определение предоставлено для общего понимания, а официальное определение можно найти в Глоссарии МФЦА.

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) внес изменения в регулирование деривативов[1] на территории Международного финансового центра «Астана» (МФЦА). Изменения, основанные на лучших практиках регулирования и анализе обратной связи от участников рынка, уточняют регулирование деривативов и вводят дополнительные требования к операциям с ними.

Изменения направлены на создание четкой регуляторной системы для деривативов, торгуемых на лицензированных рыночных институтах[2] и организованных торговых площадках (MTF/OTF)[3], обеспечение эффективного ценообразования, расчетов и проведение операций, а также применение требований к рыночному поведению, установленных Правилами рынка МФЦА, включая запрет на рыночные манипуляции и рыночное зондирование.

Учитывая повышенные риски, связанные с операциями с деривативами, регулирование устанавливает следующие требования к проведению операций для защиты клиентов:

• Требование размещать предупреждения в маркетинговых материалах и других коммуникациях для обеспечения осведомленности клиентов о высоких рисках, связанных с операциями с деривативами;
• Установление дополнительных раскрытий в документе с ключевыми характеристиками (key features document) для гарантии того, что клиенты понимают природу, риски и основные характеристики видов и операций с деривативами. Эта информация, наряду с предупреждением о рисках, должна быть включена в документ с ключевыми характеристиками, предоставляемый клиентам, чтобы они могли принять обоснованное и информированное решение об осуществлении операций с деривативами;
• Установление лимитов на операции с деривативами с целью ограничения рисков.

В целях предотвращения возможного регуляторного арбитража в отношении деривативов на основе цифровых активов, внесены изменения, направленные на обеспечение их пропорционального регулирования в соответствии с общими принципами регулирования деривативов.

Данные изменения в регулировании деривативов распространяются как на новых, так и на действующих лицензированных участников МФЦА, подпадающих под действие этого режима.

Дата вступления изменений в силу — с 1 января 2025 года.

Соответствующие изменения в Правила рынка МФЦА, Глоссарий МФЦА, Правила для лицензированных рыночных институтов МФЦА, Правила для многосторонних и организованных торговых площадок МФЦА, Правила ведения бизнеса МФЦА, Правила по цифровым активам МФЦА, Общие правила МФЦА опубликованы на сайте МФЦА.

Справочно: 

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором МФЦА, созданным в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений.

В МФЦА зарегистрированы более 3500 компаний-участников из более чем 80 стран. Эти компании предоставляют банковские, страховые, инвестиционные, профессиональные и другие услуги. Спектр финансовых услуг, предлагаемых в МФЦА, сопоставим со списком услуг, доступных в давно устоявшихся финансовых центрах мира, таких как Лондон, Гонконг, Сингапур, Дубай и других. www.afsa.kz

Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) – независимая юрисдикция с благоприятной правовой и регуляторной средой и развитой инфраструктурой для открытия и ведения бизнеса, привлечения инвестиций, создания рабочих мест и развития экономики Казахстана. www.aifc.kz

Контактная информация:

Департамент по связям с общественностью и коммуникациям

+7 (717) 264 73 43; +7 7172 61-37-45  [email protected]

[1] Деривативы — это финансовые инструменты, стоимость которых зависит от базового актива, индекса, ставки или финансового инструмента. Данное определение предоставлено для общего понимания, а официальное определение можно найти в Глоссарии МФЦА.

[2] Лицензированный рыночный институт — это участник Центра, который получил лицензию AFSA на осуществление одной или нескольких рыночных видов деятельности.

[3] Многосторонняя или организованная торговая площадка — это альтернативная торговая платформа, которая способствует обмену финансовыми инструментами между сторонами. Данное определение предоставлено для общего понимания, а официальное определение можно найти в Глоссарии МФЦА.

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) внес изменения в регулирование кредитных рейтинговых агентств (КРА) в Международном финансовом центре «Астана» (МФЦА). С учетом международной практики и анализа мнения рынка представленные изменения предусматривают переход кредитных рейтинговых агентств в режим регулируемых видов деятельности. Это изменение в регуляторном статусе имеет несколько положительных аспектов, таких как потенциальное влияние на восприятие кредитных рейтинговых агентств на рынке, укрепление их репутации и сигнал для инвесторов, регуляторов и участников рынка о том, что КРА соответствуют более высоким регуляторным стандартам.

Переход существенно изменяет регуляторную среду для кредитных рейтинговых агентств в МФЦА, усиливая надзор в соответствии с международными стандартами и практиками, а также вводя более строгие требования к деятельности кредитных рейтинговых агентств.

Изменения в регулировании применяются как к новым, так и к уже действующим кредитным рейтинговым агентствам в МФЦА.

Изменения вступают в силу с 1 января 2025 года. Для действующих кредитных рейтинговых агентств установлен 12-месячный переходный период для соответствия новым требованиям.

Соответствующие изменения в Общие правила МФЦА, Правила ведения бизнеса МФЦА, Правила по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма и по вопросам санкций МФЦА, Глоссарий МФЦА, а также Правила сборов МФЦА опубликованы на сайте МФЦА.

Справочно: 

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором МФЦА, созданным в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений.

В МФЦА зарегистрированы более 3500 компаний-участников из более чем 80 стран. Эти компании предоставляют банковские, страховые, инвестиционные, профессиональные и другие услуги. Спектр финансовых услуг, предлагаемых в МФЦА, сопоставим со списком услуг, доступных в давно устоявшихся финансовых центрах мира, таких как Лондон, Гонконг, Сингапур, Дубай и других. www.afsa.kz

Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) – независимая юрисдикция с благоприятной правовой и регуляторной средой и развитой инфраструктурой для открытия и ведения бизнеса, привлечения инвестиций, создания рабочих мест и развития экономики Казахстана. www.aifc.kz

Контактная информация:

Департамент по связям с общественностью и коммуникациям

+7 (717) 264 73 43; +7 7172 61-37-45  [email protected]