AFSA будучи надзорным органом стремится поддерживать режим, который служит существенным сдерживающим фактором для любых преступных элементов, включая отмывателей денег и лиц, желающих каким-либо образом содействовать террористическим актам. AFSA администрирует и обеспечивает соблюдение законодательства МФЦА в целях противодействия отмывания денег (AML) и финансирования терроризма (CFT). В связи с этим AFSA публикует списки основных правонарушений и типологических исследований для лучшего понимания угроз, вызванных отмыванием денег и финансированием терроризма со стороны соответствующих участников МФЦА.

Список основных правонарушений

Список основных правонарушений, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма со ссылками на соответствующие статьи Уголовного кодекса Республики Казахстан, был принят AFSA на основании обозначенных категорий преступлений, определенных в Рекомендациях Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) (2019).

В соответствии с Р.3 и Р.5 Рекомендаций FATF, преступления, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма, должны быть криминализированы на основе Венской конвенции, Палермской конвенции и Конвенции о финансировании терроризма. Страны должны относить такое преступление как отмывание денег к серьезным правонарушениям с тем, чтобы охватить как можно более широкий круг основных правонарушений.

Чтобы увидеть список основных правонарушений, пожалуйста, нажмите здесь.

Список типологических исследований

Типологические отчеты о методах отмывания денег (ОД) и финансирования терроризма (ФТ) могут помочь всем заинтересованным сторонам в сфере противодействия отмыванию денег и финансирования терроризма лучше понять природу существующих и возникающих угроз этих видов преступлений и разработать эффективные стратегии для борьбы с подобными угрозами. Отчеты о типологических исследованиях общедоступны на веб-ресурсах FATF и региональных групп по типу FATF (FSRB). В этих документах приводятся примеры методов и тенденций ОД и ФТ, пояснения мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также общее описание типологий и тематических исследований. Эти образцы типологических исследований помогут финансовым учреждениям и нефинансовым предприятиям в выявлении, оценке и понимании рисков отмывания денег и финансирования терроризма, а также в выявлении и борьбе с такими видами преступлений.

В настоящее время AFSA не имеет своих практических образцов отчетов о типологии таких преступлений, как отмывание денег и финансирование терроризма, и настоятельно рекомендует использовать в качестве руководства список типологических исследований FATF и FSRB.

Чтобы увидеть список типологических исследований, пожалуйста, нажмите здесь.

Регулятор международного финансового центра – AFSA — представил ряд целевых мер для поддержки участников рынка МФЦА, обеспечения целостности рынка и финансовой стабильности. Эти меры призваны облегчить негативное воздействие на регулируемые фирмы из-за исключительных обстоятельств, вызванных COVID-19.

Регулятор пересмотрел планы предоставления обязательных отчетов. Это позволит компаниям – участникам рынка – сосредоточиться на поддержке клиентов и своей деятельности в этот сложный период.

Одним из незамедлительных шагов, который предпринял AFSA, является продление срока предоставления различных видов обязательной отчетности на 30 календарных дней после окончания чрезвычайного положения в Казахстане. С подробностями можно ознакомиться на официальном сайте регулятора здесь.

Стоит подчеркнуть, что регулятор функционирует в нормальном режиме и продолжает свою операционную деятельность по надзору финансового рынка. Сотрудники AFSA работают в удаленном режиме и располагают всеми необходимыми цифровыми решениями для своевременной и эффективной обработки запросов и встреч с участниками МФЦА и потребителями финансовых услуг.

Все финансовые услуги и платформы МФЦА остаются открытыми и доступными для участников рынка. Это включает в себя и Международную биржу AIX, которая продолжает бесперебойно функционировать с самого начала пандемии.

AFSA также поддерживает регулярные контакты с национальными регуляторами, зарубежными регуляторами и международными организациями для обеспечения эффективного надзора за финансовыми рынками, трансграничными операциями и координации ответных мер на воздействие COVID-19. AFSA активно участвует в текущих обсуждениях возможных нормативных действий в связи с COVID-19 и мер защиты потребителей на полях IOSCO, IAIS, FinCoNet и других.

Вместе с тем AFSA обращает внимание участников МФЦА – лицензиатов АФСА на важность соблюдение требований в отношении систем и средств контроля, особенно в части управления рисками, кибербезопасности и обеспечения непрерывности бизнес-операций для финансовой и операционной устойчивости. Регулятор ожидает, что компании, которые подлежат пруденциальному регулированию будут активно управлять своей ликвидностью и должны немедленно сообщить AFSA, если есть основания полагать, что компания столкнется с трудностями. Требования МФЦА к капиталу и ликвидности соответствуют международным стандартам Базель III и призваны обеспечивать устойчивость к экономическому стрессу.

Все лицензированные участники должны немедленно информировать AFSA о любых значительных событиях и вопросах, которые могут повлиять на их способность выполнять нормативные требования.

Регулятор твердо привержен своей регуляторной миссии и приветствует меры, своевременно предпринятые Правительством и Национальным банком страны по поддержке экономики государства. По мере развития ситуации с пандемией COVID-19 регулятор планирует представлять новые ответные меры для эффективного функционирования финансового рынка. AFSA сообщит обо всех обновлениях информации по мере их появления.

Стоит напомнить, что всего на сегодняшний день на финансовом рынке МФЦА зарегистрировано 438 компаний. Всего с начала года в МФЦА зарегистрированы 75 новых участников. Эти компании представляют 40 стран, среди которых большинство компаний из Казахстана, России, Китая, Великобритании, США, Индии, Финляндии, Сингапура, ОАЭ, Нидерландов, Турции, Швейцарии, Германии, Италии и многих других.

В этот сложный период пандемии COVID-19 Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) сосредоточен на своих регуляторных задачах по содействию финансовой стабильности, обеспечению целостности рынка, защите потребителей и поддержке финансовых рынков в МФЦА.

AFSA тесно сотрудничает с регулируемым сообществом для оценки финансовых и экономических последствий пандемии для деятельности финансовых компаний. Основываясь на полученных отзывах, AFSA решил предоставить регулируемым компаниям меры по оказанию поддержки по ряду областей, чтобы позволить им сосредоточиться на своих деловых и операционных приоритетах в этот сложный период для экономической деятельности. Эти меры включают в себя:

• Перенос сроков представления отчетов лицензиатами AFSA;
• Приостановление сроков выполнения рекомендаций лицензиатами, срок исполнение которых истекает во время чрезвычайного положения в Республике Казахстан. Вместо этого регулируемые компании должны будут сообщить в AFSA о выполнении рекомендаций в течение 30 календарных дней после окончания чрезвычайного положения в Республике Казахстан или до предоставления дальнейших инструкций;
• Продление времени, требуемого в соответствии с положением 3.4.2 (a) Правил МФЦА о рыночной детельности, для раскрытия информации отчитывающимися организациями в отношении своего годового финансового отчета не позднее 1 сентября 2020 года;
• Приостановление требований, предусмотренных в разделе 13.7. Правил МФЦА о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма и об установлении санкций (ПОД/ФТ) для подачи Годового отчета о ПОД/ФТ за 2019 год и назначение нового срока сдачи отчетов — через 30 календарных дней после завершения чрезвычайного положения для всех компаний, оказывающих вспомогательные услуги, на которые распространяется действие Правил МФЦА по ПОД/ФТ.

Эти усилия предназначены для реагирования на проблемы и вызовы, связанные с COVID-19. AFSA остается открытым для постоянных контактов с регулируемым сообществом с целью оценки текущего и долгосрочного воздействия COVID-19, чтобы в конечном итоге обеспечить финансовую стабильность и защиту потребителей.

Полный текст уведомлений опубликован здесь (ссылки на уведомления).

3 апреля 2020 года – Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (далее – Комитет) совместно с Юридической академией МФЦА провел второй вебинар для юридических и консалтинговых фирм по различным аспектам процессов регистрации и авторизации. Принимая во внимание вопросы безопасности и здоровья, Комитетом было принято решение провести тренинг в форме вебинара. На сессии присутствовало более 100 участников.

Вебинар был посвящен процедурам регистрации публичных компаний, компаний специального назначения и партнерств. Были рассмотрены такие актуальные вопросы, как работа с порталом самообслуживания, соблюдение требований законодательства, раскрытие информации о конечных бенефициарных владельцах, передача регистрации в МФЦА.

На вебинаре также обсуждались вопросы по заявкам на осуществление регулируемых видов деятельности и вспомогательных услуг, а также рассматривались темы взаимодействия с регуляторами, раскрытия информации о Контролерах, требования по борьбе с отмыванием денег, регуляторный бизнес-план, требования по квалификации и компетентности, требования по ведению бизнеса (хранение клиентских денег и / или клиентских инвестиций) и пруденциальные требования и т.д.

Ерлан Муханбедиев, руководитель офиса компании Legal Consulting Community Limited, отметил: «Большое спасибо за регулярные тренинги. Это очень ценная площадка, которая предоставляет прекрасную возможность юрисконсультам и консультантам задать актуальные вопросы о правильном применении действующего законодательства МФЦА в отношении разрешительных, регистрационных и пострегистрационных процедур.”

Таир Культелеев, генеральный директор юридической фирмы AEQUITAS (филиал МФЦА), отметил: “Спасибо Вам за приглашение на тренинг о процедурах и требованиях регистрации МФЦА. Я считаю, что в нынешних условиях платформа Zoom является отличным инструментом для обсуждения вопросов, связанных с МФЦА. Есть много вопросов о такой новой юрисдикции, как МФЦА, и без вас невозможно будет держать нас в курсе регистрационных процедур и требований в МФЦА или обмениваться информацией и знаниями. Итак, большое вам спасибо за эту идею и профессиональную презентацию.”.

Это уже второе мероприятие Комитет для юридических и консалтинговых фирм. Подробная повестка дня доступна здесь. Комитет планирует проводить подобные сессии регулярно и ежеквартально.

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг («АФСА») заключил Меморандум о взаимопонимании («Меморандум») с Центральным банком Объединённых Арабских Эмиратов («ЦБ ОАЭ»). Меморандум о взаимопонимании был подписан в Абу-Даби в рамках официального визита Президента Республики Казахстан Касым-Жомарта Токаева в Объединенные Арабские Эмираты.

Стороны договорились о сотрудничестве в сфере обмена передовым опытом, проведения взаимных консультаций, обсуждения законов, применимых в обеих юрисдикциях, обмена информацией между ЦБ ОАЭ и АФСА при выполнении регулирующих и надзорных функций в отношении трансграничных учреждений в их соответствующих юрисдикциях.  Меморандум о взаимопонимании был подписан г-ном Мубараком Рашед Аль Мансури, главой Центрального Банка ОАЭ, а со стороны МФЦА г-ном Кайратом Келимбетовым, Управляющим МФЦА и г-ном Мухтаром Бубеевым, исполняющим обязанности генерального директора АФСА.

Данный меморандум также устанавливает условия для сотрудничества в области развития человеческого потенциала, организации семинаров и обмена визитами.

Г-н Мубарак Рашед Аль Мансури приветствовал подписание Меморандума о взаимопонимании сказав: «ЦБ ОАЭ рад установлению партнерства с АФСА, что еще раз подчеркивает нашу приверженность сотрудничеству и взаимодействие с институтами-единомышленниками”.

Г-н Кайрат Келимбетов: “Я приветствую налаживание сотрудничества между Центральным банком ОАЭ и АФСА, которое будет способствовать расширению сотрудничества по двусторонним вопросам, представляющих взаимный интерес, включая обмен надзорной информацией”.

Мухтар Бубеев отметил: “Мы рады установлению сотрудничества с Центральным банком Объединенных Арабских Эмиратов, которое закладывает рамочную основу для двустороннего взаимодействия и содействует развитию трансграничного бизнеса между соответствующими юрисдикциями ОАЭ и МФЦА”.

Справочная информация:

Центральный Банк Объединённых Арабских Эмиратов является банковским надзорным и денежно—кредитным органом ОАЭ, который был создан в соответствии с Союзным законом No. (10) от 1980 года, который был отменен и заменен Федеральным указом № 10. (14) 2018 года в отношении Центрального банка и организации финансовых учреждений и деятельности.

www.centralbank.ae/en

Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) создан по инициативе Первого Президента Республики Казахстан Нурсултана Назарбаева. Конституционный закон о создании МФЦА был подписан 7 декабря 2015 года. Цель МФЦА – формирование ведущего центра финансовых услуг международного уровня. Задачами МФЦА являются содействие в привлечении инвестиций в экономику страны, создание привлекательной среды для инвестирования в сфере финансовых услуг, развитие рынка ценных бумаг Республики Казахстан и обеспечение его интеграции с международными рынками капитала.

www.aifc.kz

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (АФСА) является независимым регулятором МФЦА, созданном в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений.

www.afsa.kz  

Комитет Международного финансового центра «Астана» по регулированию финансовых услуг (AFSA) и Совет по ценным бумагам и биржам Индии (SEBI) подписали Меморандум о взаимопонимании.

Меморандум подписан М.Бубеевым, Исполняющим обязанности Генерального директора Комитета МФЦА по регулированию финансовых услуг и А.Тьяги, Председателем Совета по ценным бумагам и биржам Индии. Соглашение позволяет сотрудничать в совместных инициативах и усилиях по поддержке роста финансовых рынков в Индии и Международном финансовом центре «Астана».

AFSA и SEBI намерены сотрудничать в сфере обмена информацией в области надзора и правоприменения, чтобы облегчить трансграничную деятельность финансовых учреждений в обеих юрисдикциях. Подписание Меморандума подчеркивает непрерывную приверженность обеих юрисдикций расширению сотрудничества в сфере регулирования.

М.Бубеев отметил, что «МФЦА стремится налаживать партнерские отношения с регулирующими органами в регионе Азии для содействия трансграничному обмену информацией и сотрудничеству по вопросам касающиеся финансовых услуг. Мы очень рады, что подписали Меморандум о взаимопонимании с Советом по ценным бумагам и биржам Индии и надеемся на построение прочных отношений между нашими органами».

А.Тьяги отметил: «Мы рады подписать этот Меморандум о взаимопонимании с AFSA, который укрепит двустороннее сотрудничество между нами и установит более прочные отношения с МФЦА. Рынки становятся все более взаимосвязанными, и финансовые организации работают на глобальном уровне, поэтому Меморандум о взаимопонимании станет ценным инструментом для трансграничного сотрудничества. Меморандум о взаимопонимании также будет способствовать обмену информацией для нужд технической помощи и обучения, помимо содействия трансграничным инвестициям».

Справочная информация:

Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) создан по инициативе Первого Президента Республики Казахстан Нурсултана Назарбаева. Конституционный закон о создании МФЦА был подписан 7 декабря 2015 года. Цель МФЦА – формирование ведущего центра финансовых услуг международного уровня. Задачами МФЦА являются содействие в привлечении инвестиций в экономику страны, создание привлекательной среды для инвестирования в сфере финансовых услуг, развитие рынка ценных бумаг Республики Казахстан и обеспечение его интеграции с международными рынками капитала.

www.aifc.kz

AFSA является независимым регулятором МФЦА, юридическим лицом, созданном в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений.

www.afsa.kz 

SEBI был создан в соответствии с Законом о ценных бумагах и биржах Индии от 1992 года для регулирования рынков ценных бумаг в Индии. Задачами СЦББИ являются защита интересов инвесторов, содействие развитию и регулирование развития рынков ценных бумаг в Индии.

www.sebi.gov.in

Комитет Международного финансового центра «Астана» (МФЦА) по регулированию финансовых услуг (АФСА) и Комиссия финансового надзора Польши (КФНП) подписали Меморандум о взаимопонимании.

Меморандум подписан М.Бубеевым, Исполняющим обязанности Генерального директора Комитета МФЦА по регулированию финансовых услуг и Ж.Ястржембским, Председателем Комиссии финансового надзора Польши.

Документ устанавливает основы сотрудничества между АФСА и КФНП по обмену опытом и необходимой информацией в сфере законодательства по финансовым услугам, регулирования и регуляторной практики в соответствующих юрисдикциях.  

АФСА и КФНП намерены сотрудничать по регулированию финансового сектора и укреплению двусторонних связей путем обмена информацией, затрагивающей важные изменения на финансовых рынках МФЦА и Польши. Регуляторы договорились сотрудничать, обмениваясь подходами к надзорным вопросам и обеспечивая друг друга необходимой информацией в рамках, предусмотренных законодательствами сторон.

Как отметил М.Бубеев: «Меморандум позволит углубить сотрудничество и укрепить отношения между регуляторами путем обеспечения прочных и транспарентных финансовых услуг в наших юрисдикциях, а также усилит инвестиционную привлекательность«.

Справочная информация:

Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) создан по инициативе Первого Президента Республики Казахстан Нурсултана Назарбаева. Конституционный закон о создании МФЦА был подписан 7 декабря 2015 года. Цель МФЦА – формирование ведущего центра финансовых услуг международного уровня. Задачами МФЦА являются содействие в привлечении инвестиций в экономику страны, создание привлекательной среды для инвестирования в сфере финансовых услуг, развитие рынка ценных бумаг Республики Казахстан и обеспечение его интеграции с международными рынками капитала.

www.aifc.kz

АФСА является независимым регулятором МФЦА, юридическим лицом, созданном в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений.

www.afsa.kz 

КФНП осуществляет надзор за финансовым рынком, включая банковский надзор, надзор за рынком капитала, надзор за страховым рынком, надзор за пенсионным рынком, дополнительный надзор за деятельностью финансовых конгломератов, надзор за институтом электронных денег, платежными организациями и бюро платежных услуг, а также надзор за кооперативными сберегательными и кредитными союзами. Целью надзора за финансовым рынком является обеспечение надлежащего функционирования рынка, его стабильности, безопасности и прозрачности, доверия к финансовому рынку, а также обеспечение защиты интересов участников рынка.

www.knf.gov.pl

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг («АФСА») заключил Меморандум о взаимопонимании («Меморандум») с Центральным банком Республики Армения («ЦБА»). Церемония подписания состоялась в г.Ереван.

Согласно Меморандуму, Стороны намерены сотрудничать в сфере надзора и регулирования банковской и страховой деятельности, рынков ценных бумаг, в частности, при противодействии отмыванию денег, при правоприменительной практике, лицензировании, надзоре, финансовом оздоровлении, и т.д.

Меморандум подписан исполняющим обязанности Генерального директора АФСА Мухтаром Бубеевым и Заместителем председателя ЦБА Вахтангом Абрамяном. Стороны договорились усилить сотрудничество при надзоре за деятельностью трансграничных учреждений в соответствующих юрисдикциях, наладить каналы обмена надзорной информацией и обеспечить взаимодействие между АФСА и ЦБА.

Меморандум устанавливает необходимые условия для обеспечения взаимодействия и налаживания каналов обмена надзорной информацией.

В.Абрамян приветствовал подписание Меморандума, сказав: «Подписав данный Меморандум, мы сделали важный шаг в развитии отношений между нашими регуляторами. Мы надеемся на плодотворное сотрудничество и взаимодействие в сфере финансового надзора и регулирования, где АФСА и ЦБА имеют богатый опыт, которым можно поделиться».

М.Бубеев отметил: «Мы рады подписанию данного Меморандума, который позволяет усилить сотрудничество между АФСА и ЦБА в сфере общих интересов, улучшить обмен информацией и надзор за банковской и страховой деятельностью, рынками ценных бумаг в обеих юрисдикциях».

Справочная информация:

Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) создан по инициативе Первого Президента Республики Казахстан Нурсултана Назарбаева. Конституционный закон о создании МФЦА был подписан 7 декабря 2015 года. Цель МФЦА – формирование ведущего центра финансовых услуг международного уровня. Задачами МФЦА являются содействие в привлечении инвестиций в экономику страны, создание привлекательной среды для инвестирования в сфере финансовых услуг, развитие рынка ценных бумаг Республики Казахстан и обеспечение его интеграции с международными рынками капитала.

www.aifc.kz

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (АФСА) является независимым регулятором МФЦА, юридическим лицом, созданном в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений.

www.afsa.kz  

Центральный банк Республики Армения является единым органом регулирования и надзора за финансовым рынком Республики Армения. Центральный банк Республики Армения осуществляет регулирование банковской и страховой деятельности, а также деятельности на рынке ценных бумаг в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и контроль за соблюдением участниками финансового рынка требований законодательства о ПОД/ФТ.

www.cba.am