Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) внес ряд поправок в Акты МФЦА (Правила рынка МФЦА, Правила МФЦА по пруденциальному регулированию инвестиционных фирм и Глоссарий МФЦА) с целью расширения рынков капитала МФЦА и структуры рыночных институтов. Эти поправки являются частью стратегии МФЦА по развитию сегмента рынка капитала Финансового центра.

Ключевые элементы расширенной структуры рынка капитала вступают в силу с 1 июля 2020 года и включают следующее:

(1) Открытие возможностей для большего числа компаний присоединиться к рынку капитала за счет снижения требований к базовому капиталу для Уполномоченных фирм МФЦА, которые занимаются инвестициями в качестве Принципала и в качестве Агента:

(2) Внедрение Регионального сегмента рынка фондовых акций (REMS), что позволит малому и среднему бизнесу осуществлять листинг на AIX (Международная фондовая биржа Астана), упростив нормативные требования для этого сегмента пропорционально их рискам и включив их в собственную категорию сегмента рынка;

(3) С учетом определенных ограничений, которые освобождают организации, чьи Ценные бумаги или Ценные бумаги одного и того же класса допущены к торгам на Эквивалентной регулируемой бирже, от дополнительного разглашения информации в соответствии с правилами и положениями МФЦА касательно разглашения рыночной информации и/или Уполномоченной инвестиционной биржи;

(4) Включение определенных уточнений и доработок в MAR, таких как расширение списка Ценных бумаг, освобожденных от регистрации, внесение изменений в структуру соответствия для эмитентов Ценных бумаг, освобожденных от регистрации, что позволяет Уполномоченной инвестиционной бирже утвердить Проспект, изданный в другой юрисдикции (при условии соблюдения определенных критериев) и продлевающий срок действия Экспертного отчета по активам или правам, принадлежащим Эмитентам, и другие требования к отчетности и соответствию.

(5) Внесение изменений в требования проспекта для обеспечения их соответствия передовой международной практике путем уменьшения объема необходимой информации;

(6) Внесение различных поправок, таких как порядок и сроки утверждения Проспекта и продление сроков представления годовых и полугодовых отчетов.

В ходе разработки этих поправок и изменений были проанализированы новейшие международные стандарты с учетом условий местного рынка. Обеспокоенность, выраженная потенциальными местными эмитентами ценных бумаг среднего размера, также была связана с внесением изменений, которые расширят возможности для бизнеса и инвесторов при сохранении обоснованных требований и приемлемых условий для осуществления безопасных рыночных операций.

Развитие рынков капитала является одним из шести стратегических столпов МФЦА. Предлагаемые поправки и изменения направлены на развитие многопрофильной нормативно-правовой базы для местных и иностранных предприятий и инвесторов.

В случае возникновения дополнительных вопросов просим связаться с Отделом коммуникаций AFSA по адресу [email protected]. 

Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) информирует о том, что Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) зарегистрировал 500-ю компанию в МФЦА.

За последние годы наблюдается стремительный рост МФЦА, который был выбран компаниями из более чем 42 стран. В том числе из Казахстана, Великобритании, США, КНР, РФ, Эстонии, Латвии, Италии, Финляндии, Южной Кореи, Сингапура, Малайзии, Индии, ОАЭ, Турции и многих других. На сегодняшний день участники МФЦА предлагают широкий спектр финансовых инструментов и механизмов для прозрачного и эффективного заключения сделок.

500-й компанией в юрисдикции МФЦА стала SWISSFE CENTRAL ASIA LTD. SWISSFE LTD это частная глобальная инвестиционная компания по управлению недвижимостью и активами с уникальным портфелем в Германии, Голландии, Австралии, США, Индии, Малайзии, Великобритании, Сербии, Чехии, Китае, Южной Корее, Испании и Дании. К 2020 году под управлением компании находятся активы на сумму 1,8 млрд швейцарских франков. SWISSFE LTD инвестирует в высококачественные инновационные активы, уделяя особое внимание промышленным и инфраструктурным активам.

Кайрат Келимбетов, Управляющий МФЦА, отметил:

«Сегодня мы сообщаем о важном событии, которое стало возможным через 2 года после официального открытия МФЦА в июле 2018 года с участием Первого Президента Казахстана Нурсултана Назарбаева и основателя МФЦА. Отмечая этот рубеж, мы рады объявить о новом этапе развития, в котором мы постепенно переходим от создания инфраструктуры к фокусированию на содействие деловой активности и инвестициям в регион».

Джеймс Мартин, генеральный директор AIFC Business Connect, добавил:

«Роль AIFC Business Connect заключается в поддержке коммерческих целей наших организаций-участников путем продвижения преимуществ регистрации в МФЦА и обеспечении простоты ведения бизнеса после создания компании в рамках Центра. Я рад, что компания с глобальным охватом SWISSFE CENTRAL ASIA LTD. решила развивать свой бизнес в Казахстане и регионе в качестве участника МФЦА и стала 500-й компанией, зарегистрировавшейся в МФЦА».

Гокан Есильгоз, Председатель Правления SWISSFE CENTRAL ASIA LTD добавил:

«МФЦА предлагает отличную платформу для международных инвестиционных компаний, с которой мы уже знакомы, включая английское право и налоговые льготы, а также защиту иностранных инвесторов. Как SWISSFE CENTRAL ASIA LTD, мы видим открытие новых возможностей для нашего инвестиционного портфеля в Казахстане».

Участники МФЦА осуществляют свою деятельность в таких сферах, как банковское дело, страхование, фондовый рынок, управление активами, частный банкинг, исламское финансирование, кредитные рейтинги, юридическое консультирование, бухгалтерский учет, деятельность холдинговых компаний и многие другие. На данный момент активы банковского сектора МФЦА достигли 680 млн долларов США, рынки капитала также продемонстрировали рост, а привлеченный акционерный капитал составил 291 млн долларов США.

Справочная информация:

Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА). В декабре 2015 года Президент Республики Казахстан Нурсултан Назарбаев подписал конституционный закон «О Международном финансовом центре «Астана» (МФЦА). Целью МФЦА является формирование ведущего международного центра финансовых услуг. Впервые на постсоветском пространстве в МФЦА будет введена система общего права. Официальным языком МФЦА является английский язык.

Целями МФЦА являются привлечение инвестиций в экономику путем создания привлекательной среды для инвестиций в сферу финансовых услуг, развитие местных рынков капитала, обеспечение их интеграции с международным рынком капитала, а также развитие рынков страховых и банковских услуг и исламского финансирования в Республике Казахстан.www.aifc.kz

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором МФЦА, созданным в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений. www.afsa.kz

AIFC Business Connect была создана как частная некоммерческая компания, ориентированная на стимулирование устойчивого роста в Международном финансовом центре «Астана» (МФЦА); понимание международной деловой практики и движущих сил, а также определение подходящих проектов для потенциальных инвестиций в Республику Казахстан. www.aifc.kz

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) упростил процедуру получения лицензии на определенные виды регулируемой деятельности. Это отражает общий подход AFSA к постоянному развитию регуляторной среды c учетом дружественных для бизнеса принципов и риск-ориентированного надзора.

Процесс подачи заявки был упрощен в отношении шести регулируемых видов деятельности: (1) инвестиционное консультирование, (2) организация операций с инвестициями, (3) консультирование по кредитованию, (4) организация кредитования, (5) страховое посредничество (без денежных средств клиента) и (6) управление страхованием.

AFSA значительно упростил форму заявки и исключил требования по предоставлению определенной документации в ответ на просьбы потенциальных участников об упрощении процессов и требований AFSA.

Новая упрощенная форма заявки адаптирована для регулируемой деятельности, упомянутой выше и в то же время предоставляет AFSA ключевую информацию, необходимую для выполнения его регулирующих функций.

Кроме того, AFSA также разработал руководства для оказания помощи фирмам, намеревающимся осуществлять регулируемую деятельность в МФЦА в разработке необходимых политик и процедур (комплаенс, управление рисками, ПОД/ФТ, контроль и процедуры, непрерывность бизнеса, конфликты интересов).

Руководства содержит указание на минимальные ожидания AFSA и описывает ключевые моменты, которые должны быть включены в политику и процедуры фирм.

Кроме того, руководства содержит ссылки на публикации международных организаций, устанавливающих стандарты, которые могут быть полезны для разработки собственной политики фирмы в зависимости от типа предлагаемого бизнеса.

Эти шаги предназначены для содействия фирмам в принятии решения об учреждении в МФЦА, помощи в создании их собственных систем и средств контроля и в процессе лицензирования.

(Ссылка на упрощенную форму заявки)

(Ссылка на Руководства)

Справочная информация:

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором МФЦА, созданным в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений. 

www.afsa.kz

Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) создан по инициативе Первого Президента Республики Казахстан Нурсултана Назарбаева. Конституционный закон о создании МФЦА был подписан 7 декабря 2015 года. Цель МФЦА – формирование ведущего центра финансовых услуг международного уровня. Задачами МФЦА являются содействие в привлечении инвестиций в экономику страны, создание привлекательной среды для инвестирования в сфере финансовых услуг, развитие рынка ценных бумаг Республики Казахстан и обеспечение его интеграции с международными рынками капитала. 

www.aifc.kz

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) на днях провел онлайн-семинар для банков и инвестиционных компаний, зарегистрированных в МФЦА. Цель семинара – предоставить возможность обсудить прогнозы, изложенные в руководствах по составлению деклараций, и сформировать общее понимание того, как это выглядит на практике.

Согласно комментариям директора AFSA Отдела пруденциального контроля Ануара Калиева: «Мы хотим повысить уровень информированности и сформировать понимание эффективной отчетности по различным пруденциальным декларациям вместе с инструкциями по заполнению нормативных форм».

Семинар был построен на основе ряда методических рекомендаций и дал возможность представителям уполномоченных банков и инвестиционных компаний извлечь уроки из непосредственного опыта регулирующего органа. Во время сессии «вопрос-ответ» Отдел пруденциального контроля предоставил дополнительную информацию и ответил на вопросы участников семинара.

Отзывы участников семинара были крайне положительными, сами участники оценили и приветствовали возможность непосредственного взаимодействия с сотрудниками AFSA, и многие из них указали, что хотели бы продолжить подобное взаимодействие в будущем.

Участники семинара также отметили, что «семинар для уполномоченных банков и инвестиционных компаний был хорошо продуман и предоставил финансовому сообществу и регулятору возможность обсудить существующие проблемы и изучить возможные способы выполнения фирмами и компаниями своих обязанностей. Еще одно основное преимущество семинара заключалось в том, что участникам была предоставлена возможность взаимодействовать друг с другом и с регулятором по различным вопросам. AFSA хотел бы продолжить эту практику с участниками МФЦА, чтобы стимулировать и поддерживать взаимодействие между регулятором и финансовым сообществом в целом».

Основные изменения в положения Республики Казахстан о противодействии отмыванию денег (ПОД) и финансированию терроризма (ФТ) вступают в силу с 14 ноября 2020 года. В связи с этим Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг («AFSA»)  информирует участников МФЦА, чей бизнес регулируется в части ПОД и ФТ, о следующих основных поправках.

13 мая 2020 года Президент Республики Казахстан подписал Закон Республики Казахстан «О внесении изменений и поправок в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризм» № 325-VІ.

Поправки к соответствующим законодательным актам Республики Казахстан вступают в силу по истечении шести месяцев со дня их первой официальной публикации (ориентировочно 14 ноября 2020 года) с обновлением существующих положений.

Согласно основным поправкам к Закону Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» («Закон о ПОД/ФТ»), касающимся соответствующих Участников МФЦА, деятельность которых осуществляется под руководством AFSA:

• расширяется сфера регулируемых секторов с добавлением новых категорий «субъектов финансового мониторинга» (подпункт 19) в пункте 1 Статьи 3). Это означает, что установленные требования Закона о ПОД/ФТ будут применяться к соответствующим Участникам МФЦА. Список видов деятельности Участников МФЦА для целей Закона о ПОД/ФТ будет составлен и утвержден AFSA по согласованию с Министерством финансов Республики Казахстан в соответствии с Рекомендациями Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
• AFSA должен принять Требования, применимые к Правилам внутреннего контроля для целей ПОД/ФТ для Участников МФЦА (пункт 3-2 Статьи 11). В этот пункт были внесены поправки, и соответствующие поправки к Требованиям будут приняты AFSA по согласованию с Министерством финансов Республики Казахстан.
• AFSA должен принять Требования к Комплексной проверке клиентов для случаев, когда Участники AIFC устанавливают заочные деловые отношения с клиентами (пункт 11 Статьи 5). Требования будут приняты AFSA по согласованию с Министерством финансов Республики Казахстан.

Другие поправки к Закону о ПОД/ФТ включают:

• Новая преамбула содержит расширенное определение, которое включает применение Адресных финансовых санкций и противодействие Финансированию распространения оружия массового уничтожения (в соответствии с Рекомендациями ФАТФ).
• Субъектам финансового мониторинга предоставляется возможность выявлять подозрительные операции в соответствии с их политикой, правилами и процедурами ПОД в соответствии с поправками пункта 3 Статьи 4. Следовательно, в политике, правилах и процедурах ПОД должны быть установлены и определены признаки подозрительных финансовых операций субъектов финансового мониторинга.
• Поправки в Статье 5 устанавливают требования для получения дополнительной информации о характере деятельности клиента и источнике средств в случае Расширенной комплексной проверки и описывают новые случаи, когда меры Комплексной проверки клиентов не применяются. Кроме того, поправки устанавливают новые запреты, касающиеся процесса установления заочных деловых отношений между субъектами финансового мониторинга и их клиентами, и предусматривают новые меры по Расширенной комплексной проверке в отношении лиц из стран, которые не выполнили Рекомендации ФАТФ или выполнили их в недостаточном объеме.
• Поправки в Статье 10 устанавливают процедуры и требования по предоставлению информации Службе финансовой разведки (СФР) субъектами финансового мониторинга.
• Поправки в пунктах 4 и 8 Статьи 11 устанавливают требования в отношении делопроизводства и обучения и тренингов в области ПОД.
• Новые пункты 3, 4, 5 и 6 в Статье 11-1 описывают процедуры проведения Национальной оценки риска и сотрудничества между СФР, правоохранительными органами и надзорными государственными органами.
• Новая Статья 12-1 и поправки к Статье 12 устанавливают требования в отношении Адресных финансовых санкций за финансирование терроризма и распространение оружия массового уничтожения.
• Новая Статья 12-2 описывает меры по предотвращению финансирования терроризма благотворительными фондами и религиозными организациями.
• Поправки в пунктах 1-1 и 2 Статьи 13 устанавливают требования в отношении замораживания активов/операций в случаях, когда заказчик находится в списке лиц или организаций, связанных с финансированием терроризма или распространением оружия массового уничтожения.

21 мая 2020 года Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг («AFSA») утвердил Руководство (Требования), применимое к Правилам внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Оно предназначено для соответствующих Участников МФЦА, деятельность которых осуществляется под руководством AFSA, по согласованию с Министерством финансов Республики Казахстан (далее — «Руководство»).

Руководство разработано в соответствии с:

• пунктом 3-2 Статьи 11 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Закон о ПОД/ФТ);
• разделом 4.3.1 Правил МФЦА по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и по применению санкций (Правила ПОД);
• пунктом 4 Совместного приказа Управляющего Международного финансового центра Астана (№65 от 11 июля 2018 года) и Министерства финансов Республики Казахстан (№678 от 19 июля 2018 года) «О некоторых вопросах, связанных с противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Руководство устанавливает требования в отношении программ управления рисками, идентификации клиентов, мониторинга и изучения операций, обучения и ознакомления сотрудников, которые должны быть внедрены в политики, правила и процедуры ПОД Соответствующих лиц.

Руководство расширяет и определяет сферу применения законодательства Казахстана о ПОД/ФТ, что включает:

• установление и соблюдение политик, правил и процедур ПОД;
• выявление рисков отмывания денег/финансирования терроризма и управление выявленными рисками, включая коммерческие риски и риски клиента/потребителя;
• мониторинг и оценку операций и деятельности клиентов, включая влиятельных политических лиц и конечных бенефициарных собственников;
• исполнителей Комплексной проверки клиента, Расширенной комплексной проверки и Упрощенной комплексной проверки;
• соответствующее обучение в области ПОД для сотрудников.

(Ссылка на Руководство)

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) и Комиссия по финансовому надзору Болгарии (FSC) подписали Меморандум о сотрудничестве в области надзора за финансовыми рынками.

Стороны будут обмениваться надзорной информацией и расширять сотрудничество в области надзора в сфере фондового и страхового рынков. Это позволит создать условия для развития финансовых услуг между двумя юрисдикциями. Регуляторы двух стран договорились обеспечить регулирование операций трансграничных филиалов, представительств и дочерних компаний финансовых предприятий в их соответствующих юрисдикциях.

Это позволит головным офисам и головным финансовым предприятиям осуществлять адекватный и эффективный контроль за деятельностью своих трансграничных филиалов и дочерних компаний. Согласно подписанному документу, AFSA и FSC также будут помогать друг другу в обеспечении постоянного надзора за трансграничными организациями на консолидированной основе.

Мухтар Бубеев, и.о. генерального директора AFSA, отметил: «Подписанный документ является еще одним важным шагом в направлении расширения сотрудничества между нашими учреждениями. Это будет способствовать развитию финансовых рынков в обеих странах за счет совершенствования механизмов обмена информацией и опытом регулирования».

В свою очередь Бойко Атанасов, председатель FSC, отметил: «Цель, поставленная обеими сторонами при подписании Меморандума, заключается в установлении порядка сотрудничества между двумя институтами в сфере регулирования и осуществления контроля над трансграничными субъектами на рынках капитала и в страховом секторе. Комиссия по финансовому надзору проводит политику международного партнерства и сотрудничества с целью обмена передовым опытом и обмена информацией. Я действительно считаю, что подписанный Меморандум о взаимопонимании с Комитетом по регулированию финансовых услуг Международного финансового центра Астаны станет предпосылкой для создания условий для лучшего надзора за соответствующими рынками и обеспечения безопасности конечных пользователей.»

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA), Национальный Банк Республики Казахстан (НБРК) и Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (АРФР) подписали трехстороннее Соглашение о сотрудничестве.

Три регулирующих органа договорились укреплять взаимодействие в области надзора за финансовыми рынками, поддержания финансовой стабильности и защиты потребителей финансовых услуг. Соглашение обеспечивает всеобъемлющие рамочные условия для сотрудничества и обмена информацией в таких областях как лицензирование, надзор, процедуры несостоятельности, финансовое восстановление, борьба с отмыванием денег, противодействие недобросовестным практикам на финансовом рынке и нарушения законов.

Подписание Соглашения формализует договоренности о сотрудничестве и обмене информацией между тремя регулирующими органами, облегчая выполнение соответствующих надзорных задач. Это подчеркивает общую приверженность поддержанию самых высоких стандартов надзора и совместному обеспечению стабильного сектора финансовых услуг в стране. Документ позволяет повысить безопасность и надежность учреждений в их соответствующих юрисдикциях, включая борьбу с финансовыми преступлениями, проведение консолидированного надзора и защиту потребителей финансовых услуг.

Мухтар Бубеев (AFSA) отметил: «Подписанное соглашение позволит всем регулирующим органам объединить усилия для достижения конечной цели содействовать большей финансовой стабильности, надлежащеее функционирование рынка и более эффективному сотрудничеству в области регулирования. Это сотрудничество поможет обмену информацией, регулярным встречам и надзорному взаимодействию». 

Регулирование играет решающую роль в создании благоприятных условий для поставщиков финансовых услуг, обеспечивая при этом защиту интересов клиентов  в отношении таких финансовых продуктов, как страховой бизнес.

Признавая важность эффективного регулирования и надзора для развития устойчивых страховых рынков в МФЦА, Комитет по регулированию финансовых услуг (AFSA) организовал онлайн-семинар для страховых компаний и страховых посредников в рамках МФЦА, чтобы обсудить ключевые проблемы, с которыми они сталкиваются в страховом бизнесе.

AFSA провел свой первый онлайн-семинар по страховому бизнесу и страховым посредникам 29 апреля 2020 года. Мероприятие посвятили основным вопросам пруденциального регулирования страховых компаний и страховых посредников. С ключевыми положениями, идеями и требованиями к отчетности участников семинара ознакомили представители AFSA.

Вместе с тем участники семинара обсудили продление сроков представления отчетов во время пандемии COVID-19 и выразили признательность за проактивные меры по оказанию помощи регулирующим органам, принятые AFSA.

AFSA планирует провести аналогичный семинар для банковских и инвестиционных компаний и приглашает все заинтересованные стороны присоединиться к обсуждению. Регулятор объявит детали и даты этого мероприятия чуть позже.