AFSA — Astana Financial Services Authority » Frequently Asked Questions (FAQs)

Физические и юридические лица[1], являющиеся резидентами РК, могут торговать криптовалютами на биржах цифровых активов, которые получили лицензии регулятора Международного финансового центра «Астана» – AFSA. Списки лицензированных в МФЦА криптобирж доступны по следующим ссылкам:

На территории Казахстана ключевым нормативным актом в сфере торговли криптовалютой является закон РК «О цифровых активах». В этом документе прописаны (1) понятие обеспеченных и необеспеченных цифровых активов, в том числе криптовалют, (2) запрет на выпуск и оборот криптовалют в РК вне юрисдикции МФЦА, а также (3) запрет на деятельность площадок по торговле криптовалютами в РК вне юрисдикции МФЦА.

Вне МФЦА торговля криптовалютами может быть технически доступна, но юридически запрещена и может иметь негативные последствия.

[1] Юридические лица, резиденты РК, могут являться клиентами лицензированных криптобирж только при условии, что они являются майнерами, майнинговыми пулами или при классификации в качестве Профессиональных Клиентов в соответствии с требованиями МФЦА.

Торговля криптовалютами в Казахстане разрешена только на биржах с соответствующей лицензией регулятора AFSA.

Проверить наличие лицензии у соответствующей площадки можно в публичном реестре AFSA по следующим ссылкам:

o Биржи цифровых активов в регуляторной песочнице (FinTech Lab) AFSA;

o Биржи цифровых активов, оперирующие в рамках лицензии полного регуляторного режима.

Часть из вышеперечисленных провайдеров уже запустила операционную деятельность и предлагает гражданам свободную торговлю криптовалютами. Остальные провайдеры пока еще находятся в процессе налаживания операционных процессов и интеграции с коммерческими банками.

Следует учитывать, что напротив названия компании-оператора биржи должен быть установлен статус лицензии «active» (то есть действующая), а вид лицензии – «Operating a Digital Asset Trading Facility» (управление платформой для торговли цифровыми активами). Также биржи обязаны раскрывать информацию о наличии лицензии AFSA на своих сайтах.

Если на сайте биржи нет информации о выданной лицензии, и в публичном реестре AFSA площадка отсутствует, торговать на ней криптовалютами запрещается.

Правовой статус криптовалют в юрисдикциях Казахстана и МФЦА отличается.

В законе РК «О цифровых активах» прописаны два вида таких активов:

1) Обеспеченные – это цифровые активы, которые зарегистрированы на бирже и удостоверяют права их владельца на какие-либо материальные активы, услуги или интеллектуальную собственность, за исключением денег и ценных бумаг. Например, это могут быть токены с привязкой к какому-либо объему существующих в реальности ресурсов (сырье, недвижимость, товары, услуги, художественные произведения и пр.).

2) Необеспеченные – это цифровые активы, полученные в качестве вознаграждения «за участие в поддержании консенсуса в блокчейне», и они не отражают чьи-либо денежные обязательства. Яркий пример такого актива – это биткоин, который получают в результате майнинга, то есть реального обеспечения он не имеет.

Обеспеченные цифровые активы допускаются к обороту в Казахстане в случае выпуска в соответствии с правилами Министерства цифрового развития, а оборот необеспеченных цифровых активов в РК полностью запрещен.

В юрисдикции МФЦА выпуск и оборот цифровых активов, включая криптовалюты, разрешен на биржах и платформах провайдеров услуг цифровых активов, лицензированных регулятором AFSA, с учетом применимых требований актов МФЦА.

К настоящему времени законодательно разрешена и регламентирована эмиссия определенных криптовалют – стейблкоинов. Это цифровые активы, стоимость которых привязана к фиатной (обычной) валюте, к корзине из таких валют или же к стоимости определенного товара. Например, это может быть криптовалюта с привязкой к доллару США или японской йене.

В МФЦА разрешена торговля широким спектром цифровых активов как в режиме регуляторной песочницы (FinTech Lab), так и в рамках полного регуляторного режима Центра.

В рамках песочницы к торговле допущены более 100 цифровых активов, перечень которых утверждается и публикуется AFSA в уведомлении Notice No. AFSA-F-NB-2023–007. Этот перечень может расширяться и изменяться по усмотрению регулятора.

В рамках полного регуляторного режима лицензированные криптобиржи МФЦА самостоятельно определяют и допускают цифровые активы к торговле на своих площадках в соответствии с актами МФЦА с уведомлением AFSA. Это позволяет криптобиржам оперативно реагировать на изменения рынка и расширять их продуктовую линейку в обороте под надзором AFSA, что обеспечивает соблюдение высоких стандартов прозрачности и защиты интересов потребителей.

Главная задача AFSA в области крипторегулирования – создать регулируемое поле для безопасной торговли цифровыми активами. Для этого регулятор разрабатывает нормативные акты и выдает лицензии компаниям для создания криптобирж, провайдеров услуг цифровых активов, а также выпуска цифровых активов, их хранения и оборота. AFSA ведет публичный реестр лицензированных провайдеров услуг цифровых активов и осуществляет надзор за их деятельностью. AFSA рассматривает жалобы потребителей услуг цифровых активов и обеспечивает защиту их интересов. AFSA тесно взаимодействует с уполномоченными государственными органами РК и иностранных государств в сфере регулирования цифровых активов и майнинга – Агентством по финансовому мониторингу, Министерством цифрового развития и Министерством культуры и информации, обмениваясь информацией по выявленным нарушениям и нелицензированным торговым площадкам для применения санкций и прочих мер реагирования.

Также AFSA занимается повышением финансовой грамотности населения и доводит до широкой общественности информацию о существующем регуляторном режиме в области услуг цифровых активов и рисках использования нелицензированных платформ.

Министерство цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности РК является уполномоченным госорганом по цифровым активам, обеспечивает реализацию госполитики в сфере цифровых активов, осуществляет межотраслевую координацию в сфере цифровых активов, лицензируют деятельность по цифровому майнингу, регулирует выпуск и обращение обеспеченных цифровых активов (не криптовалют) на территории РК.

Агентство РК по финансовому мониторингу ведет финмониторинг и принимает меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, в том числе с использованием цифровых активов. Лицензированные участники МФЦА и лица, которые занимаются выпуском и обращением цифровых активов, являются субъектами такого финмониторинга.

AFSA отвечает за создание регулируемого поля для безопасной торговли цифровыми активами. Для этого регулятор разрабатывает нормативные акты, лицензирует биржи цифровых активов и других провайдеров услуг цифровых активов, регулирует выпуск и обращение цифровых активов (включая криптовалюты), ведет публичный реестр лицензированных провайдеров услуг цифровых активов и ведет надзор за их деятельностью.

AFSA рассматривает жалобы потребителей услуг цифровых активов и обеспечивает защиту их интересов.

Со своей стороны AFSA взаимодействует с уполномоченными госорганами РК и других стран по регулированию цифровых активов и майнинга. Идет обмен информацией, в том числе по выявленным нарушениям и нелицензированным торговым площадкам, для применения санкций и других мер реагирования.

Биржи цифровых активов и другие участники МФЦА, предоставляющие услуги или выпускающие цифровые активы, являются субъектами финансового мониторинга и подотчетны Агентству РК по финансовому мониторингу (согласно Закону РК) и AFSA (в соответствии с Правилами МФЦА по Противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма – ПОД/ФТ).

В МФЦА действует режим ПОД/ФТ, включающий процедуры AFSA для участников Центра и их собственные процедуры для клиентов и транзакций. Этот режим основан на риск-ориентированной модели регулирования и надзора в соответствии с рекомендациями ФАТФ[1] и руководящими указаниями.

[1] ФАТФ — это международная организация, которая разрабатывает правила для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Её создали в 1989 году страны «Большой семёрки». Главная задача ФАТФ — давать рекомендации и проверять, как страны соблюдают эти правила.

Регистрация и лицензирование провайдеров услуг цифровых активов:

Раскрытие структуры собственников и установление конечных бенефициаров.
Оценка профессиональной пригодности собственников и ответственных лиц.
Проверка системы внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ.
Анализ источников средств компаний и их владельцев.

Регулирование и надзор:

Мониторинг деятельности участников на основе отчетности (дистанционно) и проверок (плановых, внеплановых, тематических).
Приоритет – минимизация рисков ПОД/ФТ.

Межведомственное взаимодействие:

AFSA тесно сотрудничает с Агентством РК по финансовому мониторингу, уполномоченным органом по финансовому мониторингу.
Действуют соглашения о взаимодействии и обмене информацией между AFSA, АФМ, МЦРИАП, АРРФР и НБК.
Созданы рабочие группы и реализуется План развития финансового мониторинга на 2022–2026 годы (Указ Президента РК от 06.10.2022 №1038).

Обязанности провайдеров услуг цифровых активов:

Идентифицировать и верифицировать клиентов, включая конечных бенефициаров, публичных должностных лиц и источники средств.
Проводить проверку по «черным» спискам, мониторить транзакции и повторно проверять клиентов в процессе обслуживания.
Контролировать наличие крипто-миксеров и связей с подозрительными аккаунтами.
Проверять цифровые активы перед допуском к торгам, при необходимости получать одобрение AFSA или направлять уведомление.
Знать схемы преступного использования блокчейна и цифровых активов.
Сообщать о подозрительных и пороговых операциях в АФМ в соответствии с Законом РК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Правила МФЦА в области ПОД/ФТ.

Резиденты РК вправе торговать криптовалютами на криптобиржах с лицензией регулятора МФЦА. Вне этих площадок торговля фактически возможна, но юридически запрещена и может иметь негативные последствия. В первую очередь, инвесторам необходимо проверить лицензионный статус биржи и не пользоваться услугами нелицензированных посредников для покупки криптовалют.

С полным списком лицензированных в МФЦА бирж можно ознакомиться в публичном реестре AFSA по следующим ссылкам:

Отдельные ограничения и лимиты установлены Правилами МФЦА «О порядке и механизмах взаимодействия биржи необеспеченных цифровых активов и (или) участника Центра, имеющего лицензию на осуществление деятельности, связанной с цифровыми активами с банком второго уровня Республики Казахстан» (Правила МФЦА №FR00063 от 11.12.2023 г.). Например:

— лимит на внесение денежных средств для физических лиц (розничные клиенты) в размере не более 1000 долларов в течение одного календарного месяца. Квалифицированные инвесторы могут инвестировать свыше этого лимита;

— юридические лица, резиденты РК, могут являться клиентами криптобирж только при условии, что они являются майнерами, майнинговыми пулами или классифицированы в качестве Профессиональных Клиентов в соответствии с требованиями актов МФЦА;

— торговля анонимными токенами запрещена.