AFSA завершил проверку деятельности краудфандинговой платформы iKapitalist Ltd и утвердил план мероприятий по улучшению ее работы

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) завершил проверку краудфандинговой платформы iKapitalist Ltd. Инспекция, продолжавшаяся шесть месяцев, включала всесторонний анализ деятельности компании. Проверка была инициирована после получения AFSA жалоб от 21 инвестора на деятельность компании в августе 2024 года.

В ходе проверки инспекционная группа сосредоточилась на оценке соблюдения компанией требований Актов МФЦА, анализе финансовых и операционных рисков, включая случаи дефолтов, а также проверке процессов управления рисками и процедур по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. AFSA также изучил отчеты по сделкам и назначениям на ключевые должности компании.

По результатам проверки AFSA выявил ряд недостатков, которые необходимо устранить, и направил компании предписания и рекомендации для их исправления. Был разработан и согласован план мероприятий, направленный на устранение выявленных проблем и стабилизацию текущей ситуации. Рекомендации включают улучшение корпоративного управления, повышение прозрачности и полноты раскрытия информации (в том числе по уровню дефолтов), а также оптимизацию процессов взаимодействия платформы с клиентами, включая обработку жалоб.

Первым шагом в реализации рекомендаций стала рабочая встреча, состоявшаяся 14 февраля текущего года, на которой были обсуждены проблемные сделки, а также определены приоритетные направления и меры для их устранения. После встречи AFSA направил каждому инвестору письменные уведомления о принятых мерах.

В связи с выявленными рисками принято решение о повышении уровня регуляторного надзора за компанией. Эти меры направлены на защиту интересов инвесторов, обеспечение прозрачности и стабильности работы компании в долгосрочной перспективе.

Кроме того, AFSA разрабатывает проект изменений в действующие Правила с целью улучшения регулирования краудфандинговых платформ, фокусируясь на объеме раскрываемой информации о качестве портфеля и ограничении круга инвесторов, допускаемых к инвестированию через эти платформы (только квалифицированные инвесторы и те, кто обладает достаточной финансовой грамотностью и готовностью рисковать своим капиталом).

Миссия AFSA заключается в защите пользователей финансовых услуг и продуктов, обеспечении стабильности и прозрачности финансовых рынков в МФЦА, а также содействии дальнейшему развитию Центра, что способствует устойчивому росту экономики Казахстана и региона.

AFSA прилагает все усилия для эффективного выполнения своей миссии, создавая безопасную и прозрачную финансовую среду. Вместе с тем, учитывая особенности краудфандинговой деятельности, необходимо подчеркнуть, что она связана с высокими рисками. Это требует от инвесторов высокой осведомленности и внимательности, чтобы принимать обоснованные решения и минимизировать потенциальные убытки. AFSA настоятельно рекомендует инвесторам тщательно анализировать проекты, участвовать только в тех, которые соответствуют их уровню готовности к риску, а также диверсифицировать свои вложения для снижения возможных потерь.

Справочно: 

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором МФЦА, созданным в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений.

В МФЦА зарегистрированы более 3700 компаний-участников из более чем 80 стран. Эти компании предоставляют банковские, страховые, инвестиционные, профессиональные и другие услуги. Спектр финансовых услуг, предлагаемых в МФЦА, сопоставим со списком услуг, доступных в давно устоявшихся финансовых центрах мира, таких как Лондон, Гонконг, Сингапур, Дубай и других. www.afsa.kz

Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) – независимая юрисдикция с благоприятной правовой и регуляторной средой и развитой инфраструктурой для открытия и ведения бизнеса, привлечения инвестиций, создания рабочих мест и развития экономики Казахстана. www.aifc.kz

Контактная информация:

Департамент по связям с общественностью и коммуникациям

+7 (717) 264 73 43; +7 7172 61-37-45  [email protected]